Какие документы нужны для оформления возврата денежных средств за покупку квартиры

Какие документы нужны для оформления возврата денежных средств за покупку квартиры

1. Деньги поступают непосредственно на банковский счет налогоплательщика.
2. Вычет получают у работодателя.

Если вы выбрали первый вариант, необходимо прийти в налоговую инспекцию и подать налоговую декларацию, после чего написать заявление с просьбой предоставить имущественный налоговый вычет. К заявлению нужно приложить следующие бумаги, подтверждающие факт покупки недвижимости и право на вычет:

– договор купли-продажи;
– платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилой недвижимости налогоплательщиком;
– акт приемки-передачи (для новостройки) или свидетельство о собственности;
– справку по форме 2НДФЛ от работодателя за отчетный период.

Если у вас не один работодатель, а несколько, соберите справки о зарплате со всех мест работы (по договору, совместительству) и ежемесячно платите подоходный налог государству. Тем самым вы подтвердите все источники доходов. И если зарплата на основном месте работы маленькая, вы быстрее вернете свои деньги, заплаченные в виде налога на покупку недвижимости.

В течение трех положенных месяцев ждите ответа – пока налоговики проверят документы, в случае необходимости запросят необходимые дополнительные сведения как в различных организациях, так и у самого налогоплательщика.

Получив положительное решение, пишите в налоговую инспекцию заявление на возврат денег из бюджета. В течение нескольких месяцев деньги должны быть перечислены на банковский счет.

Можно получить вычет по месту работы, но все равно визита в налоговую инспекцию не миновать. Ведь работодатель не вправе принимать самостоятельного решения по поводу предоставления льготы.

Итак, с тем же пакетом документов, что и в первом случае (кроме налоговой декларации) , приходите в инспекцию, пишете заявление с просьбой предоставить имущественный вычет, указав реквизиты своего работодателя. Ждете месяц, по истечении которого налоговая инспекция выдаст уведомление для вашего работодателя на право получения имущественного вычета.

Несете уведомление в свою бухгалтерию. И в течение текущего года с вас не будут удерживать подоходный налог в сумме до 260 тыс. руб. , если вы заплатили 2 млн руб. и более при покупке объекта для проживания, а сделка прошла не ранее 2008-го.

Какие документы нужны для возврата налога за квартиру

Обратите внимание на то, что ниже пойдет речь о получении налогового вычета с квартиры, купленной за счет собственных сбережений. Мы не будем вдаваться в условия предоставления данной льготы и нюансы непосредственно самой процедуры получения вычета. Об этом Вы можете узнать из отдельных статей. Цель данного обзора рассказать Вам, какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры. Поэтому не будем загружать Вас дополнительной информацией, которая, возможно, в данный момент в вашем случае не актуальна.

Для получения налогового вычета с покупки квартиры потребуются следующие документы:

  • Копия всех страниц паспорта гражданина РФ;
  • Копия ИНН;
  • Заявление о получении имущественного налогового вычета в свободной форме;
  • Свидетельство о государственной регистрации права на квартиру;
  • Договор о купле-продаже;
  • Копии платежных документов, подтверждающих расходы при приобретении квартиры (например, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца или расписка в получении денег);
  • Копия свидетельства о браке (при наличии);
  • Письменное заявление о договоренности участников сделки о распределении размера вычета между супругами (если квартира куплена в совместную собственность);
  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
  • Справка по форме 2-НДФЛ.

Это полный перечень документов, которые потребуются для возврата 13% с покупки квартиры. Наверняка, у многих читателей остались вопросы касательно получения некоторых из приведенных докторантов. В связи с этим рассмотрим данный вопрос более подробно. Начнем с заявления. Готовый шаблон можно скачать с интернета и заранее заполнить, либо сделать это в налоговой инспекции при сдаче документов.

Также многих интересует, как заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и где получить справку 2-НДФЛ. Обо всем этом мы уже писали в предыдущих обзорах. Заполняется декларация 3-НДФЛ на основе 2-НДФЛ, поэтому в первую очередь рекомендуем получить эту справку. Сделать это в бухгалтерии работодателя или через интернет. Второй вариант гораздо удобнее. Как получить справку 2-НДФЛ через госуслуги читайте в отдельной статье. Заполнить декларацию 3-НДФЛ тоже можно через интернет, а вернее в личном кабинете налогоплательщика. Как это сделать читайте здесь. Правда, для этого потребуется электронная подпись. Если таковой нет, то скачайте образец декларации в интернете.

Налоговый вычет не будет предоставлен, если истек трехлетний период с года, в котором была куплена квартира.

Какие документы нужны, чтобы получить вычет НДФЛ при покупке квартиры?

В соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 220 НК РФ, для того чтобы получить вычет НДФЛ при покупке квартиры, налогоплательщик должен собрать и представить в ИФНС такие документы:

  • Договор купли-продажи (мены) на объект жилой недвижимости (квартиру, комнату или долю в них) и также квитанции о проведении расчета за него (подп. 7 п. 1 ст. 220 НК РФ). Все документы подаются в форме заверенных копий.
  • Договор о долевом участии в строительстве или акт о передаче такого объекта строительства. Документ подается в виде заверенной копии.
  • Если приобреталась квартира в собственность для не достигшего 18 лет ребенка, то необходимо предоставить копию его свидетельства о рождении, а также разрешение органа опеки на совершение такой сделки.
  • Также потребуется заверенная копия свидетельства о регистрации права собственности на введенное в эксплуатацию недвижимое имущество (для строящегося жилья данный документ не нужен, достаточно будет акта приема-передачи объекта). С 15.07.2016 вместо «розового» свидетельства госорганы выдают выписку из Единого госреестра прав на недвижимость.
  • Копии свидетельства о присвоении ИНН и документа, удостоверяющего личность заявителя.
  • Кроме того, налогоплательщику желательно представить справку с места работы по форме 2-НДФЛ. Данная справка не поименована в перечне обязательных документов, однако контролеры вправе ее истребовать. Подробности см. здесь.

Для получения вычета через налоговое ведомство потребуется подать декларацию по форме 3-НДФЛ. Она представляется начиная с первого квартала года, следующего за тем налоговым периодом, в котором была приобретена недвижимость.

ВНИМАНИЕ! Для возмещения НДФЛ за 2020 год заполняйте 3-НДФЛ по обновленной форме.

Для того чтобы указать выбранный способ получения имущественного вычета, а также банковские реквизиты налогоплательщика, должно быть подано заявление на возврат НДФЛ. Срок подачи его не регламентирован, но выплаты начнутся только спустя 1 месяц после его представления. В связи с этим желательно подавать такое заявление вместе с полным пакетом необходимой документации.

По истечении отведенного срока для проведения камеральной проверки (3 месяца, если налог возвращает инспекция, и 30 дней, если НДФЛ перестает удерживать работодатель) налоговое ведомство сообщит о своем решении предоставить имущественный вычет либо об отказе. В большинстве случаев отказ в предоставлении имущественного вычета связан с неточностями, допущенными при заполнении декларации. Налогоплательщик сможет подать декларацию повторно, при этом срок проведения камеральной проверки не меняется.

Как получить имущественный вычет при участии в долевом строительстве, узнайте в авторитеном мнении экспертов КонсультантПлюс. Получие пробный доступ к системе бесплатно.

Калькулятор

​Узнать, сколько можно вернуть налога с покупки квартиры в 2021 году, вы можете, воспользовавшись нашим онлайн калькулятором.

  • Публикаций: 136

Здравствуйте, подскажите, на 2016 год актуальна информация о том, что налоговый вычет с покупки квартиры можно получить в размере 13% от стоимости квартиры (до 2млн р), за вычетом суммы материнского капитала? Суть вопроса в том, можно ли совместить в одной покупке квартиры по ипотеке 3 вычета — первый (условно вычет) использовать материнский капитал, второй — вычет от стоимости квартиры по формуле 2 000 000 минус и от результата 13%, и третий вычет — это 13% от суммы процентов по ипотеке? То есть всё вместе?

Просто, в самом начале написано (кому деньги вернуть не удастся), что если используется материнский капитал, то вычет налоговый не предоставляется. Или всё же информация не полная, и имелось в виду, что не предоставляется если вся стоимость жилья покрывается материнским капиталом?

Да, все верно. Вы имеете право воспользоваться материнским капиталом, а также получить два налоговых имущественных вычета по основному долгу и по ипотечным процентам.

Скажите, пожалуйста, а если квартира приобретена за счет собственных средств с дополнительным использованием гос субсидии и мат капитала можно рассчитывать на получение налогового вычета от суммы собственных средств? Напр. 5 млн свои, 2 млн гос субсидия и 450 тыс мат капитал

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, когда можно подавать в декларацию по 3-НДФЛ за % уплаченные по ипотеке? Только после возврата подоходного от 2 000 000 руб., квартиры?

Здравствуйте! В связи с переездом к новому месту жительству в г.Севастополь мною была продана квартира в г.Елизово Камчатского Края. В собственности эта жилая площадь находилась у меня менее трех лет. Продажа жилья на Камчатке и покупка нового в Севастополе произведена за одну и ту же сумму — 3млн.500тыс. рублей. Я пенсионер МО РФ и приобретенное мною жилье единственное. При моем обращении в налоговый орган по месту жительства о налоговом вычете с меня потребовали уплату налога в размере 65 тыс. рублей. Прошу разъяснить: верно ли это требование со стороны налогового органа, если сделка по продаже жилья и приобретения нового совершены мною в 2015 календарном году. Справка 2НДФЛ с последнего места места работы на Камчатке в наличии. Продажа квартиры на Камчатке и приобретение новой в Севастополе мною совершены впервые в жизни и являются единственным жильем. С уважение — ОЛЕГ. Жду Вашего разъяснения и помощи. Возможно у кого-то была схожая ситуация.

Олег, здравствуйте. В данном случае требование налоговой инспекции оправдано. Т.к. квартира находилась у вас в собственности менее 3-х лет, вам необходимо уплатить 13-процентный налог с ее продажи, за вычетом льготы в размере 1 000 000 руб. Т.е. итоговая сумма налога равна (3 500 000 — 1 000 000)*0,13 = 325 000 руб. Но в то же время вам полагается налоговый вычет за покупку квартиры. Данный вычет будет рассчитываться от максимально допустимой суммы в 2 000 000 руб. Т.е. вам полагается к возврату 2 000 000*0,13 = 260 000 рублей. Соответственно разница между налогом с продажи квартиры и имущественным вычетом за покупку новой: 325 000 — 260 000 = 65 000 рублей.

Олег, Вы можете избежать налога от продажи квартиры на Камчатке, если покупали ее за ту же цену или дороже 3,5 млн.руб. В этом случае нужно заявлять в декларации не имущественный вычет, а вычет в сумме документально подтвержденных расходов. Грубо говоря купил за 3,5 млн.руб. и продал за 3,5 млн.руб. Дохода нет. Исчислять налог на доходы не с чего.

Я пенсионер, купила в 2015 году квартиру. Налоговые вычеты за предыдущие 3 года мне не покрывают 260 тысяч, которые я могла бы получить ( 2 млн * 13%). Могу ли я получить остаток налогового вычета в следующем году?

Да, конечно. Так как квартиру вы купили после 1 января 2014 года и еще не исчерпали свой лимит, то вы можете получить налоговый вычет в следующем году.

Владимир, уточните пожалуйста если квартира куплена в 2016 году за 2млн руб и предыдущие три года (2015,2014,2013) 13 процентов подохождног налога плотились исправно, можно ли претендовать на 260000 руб?

Здравствуйте! У нас такой вопрос. Мы приобретаем дом с земельным участком. Стоимость недвижимости 4 500 000 рублей. Берем ипотеку на 5 лет. Свидетельство выдадут с обременением по договору купли-продажи. Через 5 лет мы можем подать документы на вычет. Я слышала с 01.01.2016 г. можно вычет получать с доли собственности недвижимости. Я правильно думаю, что если нам с мужем оформить 2 договора купли-продажи по 2 250 000, мы каждый сможем получить вычет с 2 000 000, т. е. 260 000 р. каждый. Либо оформить 1 договор на 1 собственника, и потом когда закроем ипотеку, муж мне дарит долю и мы так же получаем каждый вычет. Мы оба официально трудоустроены более 3 х лет.

Здравствуйте, Диана. Да, все верно. Согласно изменения в правилах предоставления имущественного налогового вычета за покупку квартиры, вступивших в силу с 1 января 2014 года, каждый из супругов имеет право на получение налогового вычета с его доли в квартире. И если раньше максимальный лимит для расчета вычета полагался в размере 2 млн. рублей на объект недвижимости, то сегодня эта сумма предоставляется на каждого дольщика. Т.е. в вашем случае и вы, и ваш муж имеете возможность получить налоговый вычет по 260 000 рублей.

Получается нам нужно оформить сделку так: 1 объект продают 2м собственникам по 2м договорам купли-продажи. Законно ли это, что мы делим сумму 1го объекта при покупке дома с участком? Банк не откажет ли нам в ипотеке? Заранее спасибо за ответ)

Да, такой договор купли-продажи является законным, но крайне важно правильно его составить. Мы можем помочь вам в этом вопросе. Просто оставьте свою заявку во всплывающей форме внизу страницы и наш юрист свяжется с вами.

«Либо оформить 1 договор на 1 собственника, и потом когда закроем ипотеку, муж мне дарит долю и мы так же получаем каждый вычет. Мы оба официально трудоустроены более 3 х лет.»

Но ведь когда супруг дарит дол., то она не облагается налогом, а следовательно нельзя сделать и налоговый вычет по ней

Добрый день. Квартира куплена в 2001 году за 470000 руб. НВ оформлялся три раза в период с 2001 г. по 2010 г., но официальная зарплата тогда у меня была не высокая. Возможно я не не исчерпал свой лимит на НВ.
Вопрос такой: какой лимит НВ я должен был вернуть и могу ли я еще возвращать в случае если мой лимит не исчерпан?
Заранее благодарен за ответ.

Добрый день!
Подскажите, право на получение имущественного налогового вычета наступает лишь с того года, когда получено свидетельство о праве собственности? Или за предыдущие три года можно сделать возврат налога?
Квартира куплена в 2015 году, свидетельство о праве собственности получено в 2016 году, за какие годы могу вернуть налог?

Алла, добрый день. Право на получение имущественного налогового вычета наступает в год, следующий за годом получения права собственности на недвижимое имущество. Т.е. в вашем случае это 2017 год.
После подачи заявления вам вернут налог за 2016 год, затем за 2017 и так далее, пока не исчерпаете положенную вам сумму к возврату.

Добрый день!
Подскажите, квартира куплена в строящемся доме в 2013 году, собственность получена в 2017 году. За какие году я сразу смогу получить вычет?

Я пенсионерка, не работаю. в 2014г. купила квартиру в г.Санкт-Летербург с долевым участием. Имею ли я право на получение налогового вычета.Квартиру покупала с согласия мужа, который по настоящее время работает.

Здравствуйте,скажите пожалуста,муж покупает с сестрой по 1/2 доли квартиры, смогу ли я как жена воспользоваться возвратом налогового вычета.

Добрый день. подскажите мне пожалуйста, мы с мужем купили квартиру по договору долевого участия за 3500 000 рублей в 2013 году (квартира куплена в ипотеку), а акт приема передачи получили в 2014 году. как считать имущественный вычет? от 2000 000 руб на объект? + % по ипотеке, или от 3500 000 рублей + % по ипотеке (т.к акт получен в 2014 году?)

Ольга, добрый день. Небольшое пояснение:
Право на имущественный налоговый вычет возникает:
1. в момент получения свидетельства о праве собственности (при покупке недвижимости по договору купли-продажи);
2. в момент получения акта приема-передачи (при покупке недвижимости по договору долевого участия).

Так как право на вычет вы получили после 1 января 2014 года, то вам полагается налоговый вычет с 2 000 000, а также с выплаченных процентов.

с 2000 000 на каждого или на объект? если акт получили в 2014 году?

В вашем случае 2 000 000 с объекта.

Владимир, добрый день. Подскажите по такому вопросу: я (муж) выступаю заемщиком по ипотеке, жена выступает поручителем. Право собственности оформляем на обоих (по 1/2 доли). Стоимость жилья 4,3 млн. Сможем ли мы получить налоговый вычет каждый со своей доли (по 260 тыс) и по ипотечным процентам? Или для этого супруге нужно выступать созаемщиком?

При распределении вычета (далее по тексту НВ) между супругами, находящимися в официально зарегистрированном браке, основополагающую роль играет вид собственности, в которую оформлена приобретенная недвижимость, а также год оформления права собственности (далее п/с) на нее.

Если п/с на недвижимость было оформлено до 2014 года
Распределение НВ между супругами осуществлялось по их заявлению или в соответствии с размером доли.
Если квартира оформлена в совместную собственность до 2014 года:
Получить НВ в полном объеме каждый из супругов может, если при первоначальном вычете будет составлено заявление о распределении льготы в пропорциях 0 и 100%. Впоследствии второй супруг (отказавшийся от НВ при покупке первой квартиры) сможет заявить льготу по другой квартире.
Если недвижимость оформлена в долевую собственность до 2014 года:
Если на квартиру оформлена долевая собственность, НВ по общему правилу распределяется, согласно доли каждого супруга. Таким образом, вычет на каждого супруга не может превышать миллиона рублей.

Начиная же с 2014 года каждый из супругов при приобретении недвижимости как в общую совместную, так и долевую собственность вправе заявить НВ в размере фактически произведенных затрат на покупку. Т.е. в вашем случае это 260 000 на человека.

В отношении вопроса о том, может ли получить НВ супруга, выступающая по кредитному договору поручителем, финансовым ведомством однозначного ответа представлено не было. Что можно сделать в данном случае?
• Уточнить данный вопрос в налоговом органе по месту прописки, а именно имеет ли решающее значение для получения вычета тот факт, что супруга выступает поручителем в сделке, а не созаемщиком;
• Представить в Инспекцию вместе с пакетом документов на НВ заявление о распределении расходов на покупку квартиры (оплату первоначального взноса) между супругами
• Лучшим вариантом, исключающим возможные претензии налоговых органов, (ввиду неурегулированности данной спорной ситуации) будет произведение оплаты ипотечных процентов обоими супругами пополам

Владимир, здравствуйте! У меня 3 вопроса:
1) Если родители уже получили налоговый вычет (при покупке квартиры) за своего несовершеннолетнего ребенка, сохраняется ли у него право на получение налогового вычета в будущем?
2) Вопрос, аналогичный первому, но если ребенок был совершеннолетним?
3) Является ли право на получение процентного вычета многократным? Т.е. по аналогии с жилищным, его можно получать по нескольким квартирам пока не исчерпается 3 млн?
Заранее благодарю за ответ)

Если купили квартиру в декабре 2016 года. При обращении сейчас выплатят сумму за 12 месяцев 2016 года, или надо год ждать и подавать в декабре 2017 года?

Выплатят за весь год.

Здравствуйте, покупка квартиры стоимостью 1000000 руб. была совершена в 2011 году, налоговый вычет в сумме 130000 руб. был получен в полном размере. В 2016 году планируется покупка еще одной квартиры. Имеем ли мы право еще на один вычет?

Светлана, здравствуйте. Так как квартиру вы покупали до 1 января 2014 года и уже воспользовались правом на налоговый вычет, то по текущему законодательству вы уже не сможете получить вычет на приобретение еще одного объекта недвижимого имущества.

Добрый день!
Мы с женой купили квартиру стоимостью 5 700 000 руб. в ипотеку в этом году, хотим воспользоваться материнским капиталом для погашения ипотеки. Получается, что при его использовании, я не могу получить возврат налога на квартиру.

Здравствуйте, Александр.
Вы имеете право воспользоваться налоговым вычетом за покупку квартиры за вычетом суммы материнского капитала, но так как в вашем случае сумма фактически понесенных расходов больше чем (стоимость квартиры минус мат. капитал), то вычетом вы можете воспользоваться в полном объеме.
Если вы с женой имеете по 1/2 доли в приобретенной недвижимости, то каждый из вас сможет получить по 260 000 рублей в качестве налогового вычета, а также вы можете оформить вычет по ипотечным процентам.
Если же собственник один, то вычет вы можете получить с максимально допустимой суммы 2 000 000, т.е. 260 000 за объект, а также вычет с ипотечных процентов.

Добрый день! Просветите меня пожалуйста по такому вопросу. В 2012 году я приобрел квартиру по договору долевого участия за 4 600 000 все документы ДДУ, договор ипотечного кредитования ( жена поручитель) оформлены на меня. В 2014 году я получип акт приема передачи. В 2015 оформили СОВМЕСТНОЕ право собственности. Вопрос 1 . Имеет право моя супруга получить налоговый вычет по данному объекту ( ранее правом не пользовалась) 2. Если имеет право то с какой суммы 1 000 000 или с 2 000 000? 3. Имеет ли право с суммы уплаченных процентов ?

Олег, здравствуйте.
В 2014 году в порядок распределения и заявления вычетов (далее НВ) были внесены значительные изменения. В частности, увеличен размер НВ на каждого из супругов и уточнен порядок его распределения между ними. В вычет по ипотеке внесены правки, ограничивающие его размер, но выделяющие его при этом в самостоятельный НВ, который можно заявить отдельно от основного. В связи с этим стоит вначале определиться по каким правилам будет производиться возврат основного и дополнительно вычетов.
Так как в данной ситуации ипотека была оформлена в 2012 году, к порядку получения процентного вычета будут применяться нормы редакции НК РФ, действовавшие на 2012 год, а вот основной вычет необходимо будет заявлять по правилам, вступившим в силу уже после 2014 года.
Таким образом, проценты по ипотеке смогут быть заявлены без ограничения в три миллиона (которое начало действовать с 2014 года) обоими супругами по заявлению о распределении вычета, либо в размере 50%-50%, если такого заявления представлено не будет.
В отношении основного вычета заявление на распределение не понадобится, так как с 2014 года положения НК РФ, определяющие обязанность его представления, отменены. Вычет с 2014 года распределяется в размере фактически произведенных трат. А так как все имущество, приобретенное в браке, является общей собственностью, в том числе и деньги на которые куплена квартира и погашаются проценты по ипотеке, то вычет смогут получить оба супруга, вне зависимости от того, на кого оформлены правоустанавливающие, кредитные и платежные документы.
Размер вычета с 2014 для супругов также увеличен и равен 2 млн. руб. на каждого.
Таким образом исходя из вышеизложенного:
1. Супруга сможет заявить НВ, даже если все документы оформлены на ее супруга;
2. Размер НВ для обоих супругов составит по два миллиона на каждого, таким образом, на семью НВ будет равен четырем миллионам;
3. В отношении уплаченных % необходимо будет представить заявление на распределение ипотечного вычета между супругами.

Большое Вам спасибо за разъяснение.

Добрый вечер! Вопрос по мат. капиталу и ипотеке. В следующем месяце покупаю квартиру за 2 250 000 р. в ипотеку. Через 2 месяца часть долга по ипотеке погасим мат. капиталом. Какой в этом случае положен налоговый вычет? Спасибо!

Здравствуйте, Роман. В вашем случае вам положен налоговый вычет с понесенных на приобретение квартиры затрат за вычетом суммы материнского капитала. Т.е. (2 250 000 — 453 000)*0.13 = 233 610 рублей.

Здравствуйте! прошу Вашей консультации. В 2015 году(в декабре) я продала квартиру в собственности более 3 лет по наследству(20.7.2012 день смерти наследодателя) и менее 3 лет со дня получения свидетельства о регистрации права собственности (май 2013). Прошу разъяснить как отклонить налог с продажи квартиры и имею ли я право вычета от продажи квартиры.

Здравствуйте, Татьяна. В данном случае, так как правом собственности на квартиру вы обладаете менее 3-х лет, вам все-таки придется уплатить подоходный налог с ее продажи. Однако величину налога вы имеете право снизить на 1 млн. руб. В итоге вам придется заплатить: (цена продажи — 1 000 000)*0.13

А разве срок владения не начинает исчисляется со дня смерти наследодателя?

Здравствуйте.
В начале 2000-х была приобретена квартира. Правом на налоговый вычет при покупке той недвижимости не воспользовались. В этом году планируется покупка второй квартиры по договору долевого участия на того же собственника, который владеет и первой квартирой.
Вопрос — право на налоговый вычет при покупке новой квартиры у собственника возникает при условии, что он уже приобретал квартиру, но правом на налоговый вычет при этом не воспользовался?
Спасибо.

Здравствуйте, Дмитрий. Так как вы купили первую квартиру до 2014 года и не воспользовались своим правом на налоговый вычет, вы тем самым сохранили за собой возможность вернуть НДФЛ в будущем. Так что при покупке новой недвижимости данное право у вас сохраняется.

Добрый день! Помогите разобраться. Квартира стоимостью 2млн.руб. в долевом строительстве была куплена в 2014г под ипотеку. В 2015г право собственности получила, как заселились. Платить ипотеку еще 13лет. Какой вычет заявлять(есть ведь еще о выплате от % ипотеки)? или стоит еще год подождать с декларацией, чтобы воспользоваться полной суммой?

Здравствуйте, Анастасия. Ждать вам не нужно. Вы можете сразу заявить налоговый вычет с 2 000 000, а также вычет с уплаченных процентов за текущий год. Т.е. вам просто нужно будет ежегодно писать заявление на возврат НДФЛ с фактически уплаченных процентов по ипотеке. Подобный пример мы подробно разбирали в статье: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-po-procentam-po-ipoteke

Здравствуйте. В 2012г. была куплена квартира за 1мил.руб.правом на налоговый вычет не воспользовалась. Могу ли я сейчас им воспользоваться ? И если в этом году приобрету недвижимость воспользоваться оставшейся часть налогового вычета?

Елена, здравствуйте. Вы можете любо воспользоваться налоговым вычетом за квартиру, приобретенную в 2012 году (он составить 130 000 руб), и после этого права на вычет у вас уже не останется. Либо получить вычет за новую и последующие квартиры, и в этом случае вы сможете получать его, пока не исчерпаете лимит в 260 000 рублей.

Здравствуйте! Мой отец работающий пенсионер приобрел квартиру в Московской обл, сам прописан в Нижегородской. При обращении в местный налоговый орган по прописке со всеми необходимыми документами сотрудник инспекции, ознакомившись с документами, сказала, что общий вычет будет в размере 90 тыс. руб, хотя стоимость квартиры составляет более 2 млн. и общий вычет должен составлять 260 тыс. руб. Может ли вычет быть меньше положенного и по какой причине? Какие документы нужно принести, чтобы вычет был в полном размере? И какие статьи закона регламентируют этот вопрос? Заранее спасибо!

Максимальный размер налогового вычета (далее НВ) при покупке жилой недвижимости составляет 2 млн. руб. В случае, если жилье приобретено за меньшую стоимость, НВ принимается в размере фактически произведенных трат. Уменьшение НВ для граждан, отвечающих условиям его получения, законодательством не предусмотрено. Любое физическое лицо, пребывающее на территории России более 183 дней и получающее доход, с которого в бюджет уплачивается подоходный налог – 13%, имеет право на НВ. Особые условия предусмотрены законом для пенсионеров. Неработающие пенсионеры могут перенести остаток НВ на три, предшествующих пенсии года, если в указанный период данный гражданин получал доход по ставке 13%. Но особых условий по уменьшению НВ для пенсионеров, как работающих так и нет, законодательством не предусмотрено.
Возможно, при указании общей суммы вычета налоговый инспектор имел ввиду максимальную сумму налога, подлежащую возврату за год, согласно справке 2-НДФЛ. Остаток по НВ должен быть перенесен на следующие года до исчерпания. Во избежание в будущем спорных ситуаций, рекомендуем обратиться к налоговому органу за разъяснения по факту уменьшения общей суммы налога к возврату.

здравствуйте я купила квартиру ее стоимость 1200000 использовала займ под материнский капитал в размере 370000 а остальная сумма наличными. могу ли я получить налоговый вычет и сколько он будет составлять? я работаю официально 4 года сейчас в декрете

Татьяна, здравствуйте. Вы можете получить вычет в размере 107 900 руб: (1 200 000 — 370 000)*1,13

Добрый день!
В 2013 году покупал квартиру на стадии котлована по договору ЖСК. Есть на руках старый договор + платежка.
В конце 2014 заключил новый договор с застройщиком по ДДУ. Для оплаты договора ДДУ я писал заявление с тем, чтобы деньги, оплаченные по договору ЖСК были переведены в качестве оплаты договора ДДУ. Заявление писалось в одном экземпляре, который остался у застройщика.
В 2015 дом сдали, подписали акт приема-передачи (в котором сказано, что я все оплатил), оформил свидетельство.

Сейчас хочу получить вычет. Из документов у меня нет платежки, подтверждающую оплату по договору ДДУ. Достаточно ли будет самого ДДУ+акта приема-передачи?

Добрый день. Меня зовут Владимир. Правом на налоговый вычет я воспользовался в 2009 году по покупке квартиры за 1 000 023 руб. Приобрел вторую квартиру за 1 800 000 в декабре 2013. Документы все оформлены на меня. Акт приtмки-передачи квартиры март 2014 года. Женат. Может ли жена (без доли участия и оформления) получить НВ на эту квартиру?

Здравствуйте, Владимир.
С 2014 года имущественный вычет (далее и/в) можно получить в размер фактически произведенных трат, вне зависимости от того, в какую собственность была оформлена недвижимость. Так как квартира приобретена в браке, не имеет значения на кого оформлены все бумаги и кто производил оплату. Таким образом, Ваша жена сможет заявить и/в в размере 1,8 млн. руб., а остаток в 200 тыс. руб. она сможет дозаявить по следующей недвижимости.
Необходимо отметить, что на момент заявления и/в Ваша жена должна иметь официальный доход, с которого в бюджет производиться отчисление подоходного налога. Также в пакете документов, представляемых в Инспекцию необходимо приложить заявление о распределении расходов в пропорциях 0 и 100% в пользу жены.

Добрый вечер, в 2009 я ушла в декрет, в 2012 меня вынудили уволится по собственному. В 2015 продаю мою квартиру и покупаю в собственность коттедж. Квартире более 3-х лет, дом стоимостью 6,9, собственник я. До настоящего времени не работаю официально. Можно ли воспользоваться вычетом мне или мужу?

Здравствуйте, Елена.
С 2014 года налоговый вычет (далее н/в) представляется согласно произведенным расходам. При этом не важно кто из супругов оплачивал покупку жилья и на кого оформлены все документы. Теперь супруги имеют право на н/в в сумме по 2 млн. руб. на каждого.
С учетом вышеизложенного если указанный дом был построен в период нахождения в браке Вы и ваш муж вправе заявить н/в в общей сумме четыре миллиона рублей, по два миллиона рублей на каждого.
Необходимо отметить, что подать документы на н/в может лишь тот супруг, который имеет доход на момент заявления вычета. Таким образом, если на данный момент Вы официально не работаете, то получить н/в сможет только Ваш муж.

Добрый день.
А вот если муж уже получал вычет? значит ни кому из супругов ни чего не полагается?
спасибо.

Добрый день!
Подскажите, смогу ли я вернуть 13% в этом году,если квартиру приобрела в конце 2015г.,а документы получила в январе 2016г. Могу ли я предоставить справки 2НДФЛ за 2014 и 2015г.

Здравствуйте, Римма.
Право на получение имущественного налогового вычета наступает в год, следующий за годом получения права собственности на недвижимое имущество. Т.е. в вашем случае это 2017 год.

Вопрос следующий:
— в 2004 году за собственные средства (без ипотеки) купил квартиру за 230 т.р. и получил имущественный вычет в размере 13% т.е. 29900.
— в 2014 году (весной) купил еще одну квартиру за 3 млн.руб. в ипотеку. Так вот, как я понимаю я должен получить вычет по след. формуле 2000000-230000=1770000 и уже от этой суммы 13%, которая равна 230100.

Добрый день.
Т.к. как вы купили первую квартиру до 1 января 2014 года и уже воспользовались правом на налоговый вычет, то при приобретении второй квартиры такого права вы уже не имеете. Но вы можете получить налоговый вычет по ипотечным процентам. Подробнее читайте здесь: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-po-procentam-po-ipoteke

Здравствуйте! Объясните,пожалуйста, У меня мурманская прописка, квартиру в новостройке (поДДУ) построили в СПб ., где я должна подать на вычет 13% налога? Я пенсионер с мая 2013г,, квартиру принимаю в мае 2016г.Кто мне выдаст справку 2НДФЛ ,не выезжая в Мурманск. В налоговой не выдадут? Добросовестный налогоплательщик.

Здравствуйте, Елена.
На налоговый вычет можно подавать только по месту прописки.

Добрый день! Не совсем поняно. Квартира куплена в одном регионе, в моем случае, в Московской области, где я и работаю, и плачу налоги. Регистрация временная в этой же квартире. Постоянная регистрация в Хабаровском крае. Налог оседает в МО, а вычет платить мне должен Хаб.край? А если я подала бы на вычет своему работодателю. Он должен мне возвращать налог. Очень странно. Еще более странно, что в прошлом году налог вернули в Моск.области, а в этом году отказали в приеме документов.

Здравствуйте. Официально нигде не работаю, но получила доход с продажи недвижимости в 2015 году, находящейся в собственности менее 3 лет. Имею ли я право на налоговый вычет — с этой же квартиры, купленной в 15 году, уже проданной, чтобы компенсировать сумму к уплате подоходного налога за продажу квартиры?

Здравствуйте, Юлия.
Т.к. вы официально не трудоустроены и соответственно не платите подоходный налог, то налоговый вычет за покупку квартиры вы оформить не можете.

Доброго времени суток! подскажите, я неработающая пенсионерка,муж работает выход на пенсию планируется в декабре 2016 года, я продала квартиру в августе 2016 года (в собственности менее 3 лет), планирую купить квартиру в равных долях с дочерью имею ли я право не платить налог с продажи квартиры и перенести вычет за купленную долю квартиры на доходы мужа? И второй вопрос, будет ли вычет если покупка квартиры будет в ДУ сдача дома планируется в 2017?

Ответ не верный!

Добрый день! Не находясь в официальном браке мы приобрели квартиру за 2 200 000 в обще долевую собственность по 1/2. Как будет происходить возврат налога ? Каждому по 13% от 1 100 000 ? Или в общей сумме на двоих не больше 260 т.р.?
Возможен ли вариант отказа одного из собственников в пользу другого в части возврата налога? Спасибо.

Здравствуйте.
Так как квартира была приобретена до брака, распределение расходов произведено быть не может, в связи с чем отказаться от вычета в пользу одного из супругов не получится. Размер вычета в данном случае составит по 1,1 млн. руб. на каждого собственника. Итого по 130 тыс. руб. на каждого. Остаток в вычете каждый из супругов сможет заявить в дальнейшем при приобретении следующей недвижимости.

Здравствуйте. Просветите пожалуйста. Давно интересует вопрос, если я являюсь внутренним совместителем и работаю на двух должностях(две з/п, два оклада).
Все официально, с двумя записями в трудовой книжке, работаю не менее трех лет.
Положен ли мне налоговый вычет? Если да, то какой?
Заранее спасибо.

Здравствуйте, Артем.
Гражданин, производящий уплату в бюджет подоходного налога, имеет право на следующие виды вычетов:
• Имущественный (как при продаже, так и при покупке жилой недвижимости, з/у);
• Социальный (по возмещению трат на обучение, лечение, покупку лекарств, оплату взносов по ДМС и обязательного и добровольного пенсионного страхования, допвзносам на накопительную часть пенсии, расходам в виде пожертвований). Указанный вид вычета может быть получен за себя, своих детей, братьев и сестер, родителей и супруга (супругу).
• Стандартный (за себя и детей).

Добрый день.
квартира по договору долевого участия была куплена в ипотеку в 2013 году, в 2015 (декабрь) был получен акт приема-передачи, в 2016 (февраль) было получено свидетельство.
Могу ли я подавать на вычет за 2015 год в текущем году или ждать 2017?
Большое спасибо за ответ.

Здравствуйте, Александр.
В случае приобретения строящегося жилья, основанием для возникновения права на получение вычета будет являться заключения акта приема-передачи жилья.
Соответственно, если указанный документ был получен Вами в декабре 2015 года, за возмещением затрат, связанных с покупкой жилья, Вы можете обратиться в налоговую инспекцию начиная с января 2016 года.

Здравствуйте! Я купила квартиру в декабре 2015 года. Если я сейчас подам документы в налоговою, в течении какого времени смогут вернуть мне налог? Работаю офицально, но через работодателя не хочу оформлять. Спасибо.

Если в декабре 2015 годы вы уже получили право собственности на недвижимость, то за налоговой компенсацией вы можете обратиться уже в текущем 2016 году.

Здравствуйте. Владимир, обратиться я могу в 2016 году. это я поняла. А в налоговой когда всё проверят и вернуть смогут всётаки в 2016 или 2017гг.

После проверки всех документов, деньги придут в течении 2-4 месяцев в текущем году.

Спасибо большое за ответ!

Здравствуйте. Квартира была приобретена в 2013 году. В 2014 году был оформлен налоговый вычет за 2013 год. Сумма возвращенного налога была меньше 13 процентов стоимости квартиры. Могу ли я оформить налоговый вычет за 2014 — 2015 годы на оставшуюся сумму?

Здравствуйте, Майя. К сожалению, не можете. Для квартир, купленных до 1 января 2014 года, налоговым вычетом можно было воспользоваться только один раз, вне зависимости от суммы положенной к возврату.

Странно, что вчера по телефону Ваш юрист дала мне прямо противоположный ответ и предложила помочь оформить документы для возврата налога за 2015 год.

Майя, извиняюсь. Не ваш вопрос прочитал.
В случае, если в 2013 году налоговый вычет (далее НВ) был получен не в полном объеме, дозаявить его остаток собственник жилья может в последующие годы до полного исчерпания.
Если стоимость жилья составляет менее двух миллионов рублей (лимита налогового вычета) разницу между фактической стоимостью недвижимости и лимитом НВ собственник может дозаявить в последствии по другой недвижимости.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, можно ли получить налоговый вычет, если квартира покупалась по военной ипотеке?

Здравствуйте, Светлана.
Имущественный вычет по тратам на покупку квартиры с использованием военной ипотеки гражданин сможет заявить только по тем тратам, который осуществлены непосредственно за счет своих средств. Таким образом, если квартира приобретена полностью за счет военной ипотеки вычет по ней заявить не получиться.
Однако необходимо отметить, что данная позиция является спорной и в ряде налоговых органов допускается заявление вычета по расходам на покупку квартиры за счет военной ипотеки. Вопрос возможного учета данных средств при заявлении вычета необходимо уточнить в налоговом органе по месту жительства.

Здравствуйте! Я купила квартиру в декабре 2015 года. Скажите пожалуйста, в течении какого времени я смогу получить 13%? В 2016 году или 2017 году?

Здравствуйте, Вита.
Если в декабре 2015 годы вы получили свидетельство о праве собственности (при покупке недвижимости по договору купли-продажи) либо акт приема-передачи (при покупке недвижимости по договору долевого участия), то за получением налогового вычета вы можете обратиться уже в 2016 году.

Владимир здравствуйте, у меня 2 вопроса. На данный момент живу в квартире и она оформлена в собственности на меня. Хочу подать документы на налоговый вычет. Но, я её продаю! Так вот пока будут рассматривать в налоговой мои документы я могу уже продать её. Это повлияет как-то. Могут прервать дело или всётаки выплатят? И ещё, работаю официально, после проверки документов, мне смогут выплатить всю сумму или часть налога? т.к. работаю официально с июня 2015 года и 13% с меня вычетают маленький.( до этого долгое время не официально работала). или неважно какая з/п, главное официально?

Здравствуйте Владимир. Мой дядя в 2009 году воспользовался НВ от покупки дома, но не полностью. А в 2012 году купил квартиру, можно ли ему сейчас получить остатки НВ.

По новому объекту недвижимости — нет.

Добрый день! Разъясните, пожалуйста, ситуацию: мы с супругом в 2013 году приобрели в ипотеку квартиру за 1 200 000 рублей — он основной заемщик, я — созаемщик. В собственности у нас по 1/2 доли. Ипотеку мы еще выплачиваем. В этом году (2016) мы должны получить субсидию на погашение части ипотечного долга в размере 399 000 рублей. Это как-то учитывается? И еще один момент: с 2013 года по настоящее время я нахожусь в декретном отпуске. На какой налоговый вычет мы можем рассчитывать и есть ли смысл его распределять между супругами, в том числе и по ипотечным процентам. В будущем планируется покупка другой квартиры — сможет ли один из супругов (я, к примеру) воспользоваться НВ в будущем, отказавшись от него сейчас ( в том числе и по ипотечному проценту, или по ипотечному проценту можно неоднократно получать НВ?) И еще вопрос: если мы покупали квартиру в 2013 году, а сейчас 2016, то за какой период нам положен налоговый вычет?

Продали две квартиры, обе были в собственности более двадцати лет.
Одна квартира (1/2 доли мужа и 1/2 доли инвалида 1 группы, недееспособного) была продана за 2 млн 130 тыс рублей.
Купили дом и земельный участок за 3 млн 900 тыс. руб. Доля инвалида составляет 1/3 доли и моя 2/3 доли.
Хотим получить имущественный налоговый вычет.
Муж является опекуном брата более 25 лет, получает компенсацию по уходу за инвалидом.
В трудовой книжке мужа последняя запись в 2013 году (работа по договору на время отопительного сезона). И в 2015 году работа по срочному договору на время летней и осенней путины — 3 месяца.
Отчисления в ПФ производились и пересчитывалась компенсация по уходу за инвалидом.
Имеет ли право мой муж получить имущественный налоговый вычет?
Вправе ли мы воспользоваться имущественным налоговым вычетом оба на полную стоимость дома и земельного участка 3 млн 900 тыс. руб?

Здравствуйте! я купил квартиру в строящемся доме летом 2014, взяв ипотечный кредит, акт приёмки-передачи и свидетельство на право собственности получил в январе 2016, как я понял, налоговый вычет с покупки жилья я смогу получить в 2017 году, вопрос вот какой, могу ли я сейчас подать заявление в налоговую службу о возврате подоходного налога с уплаченных в период 2014-2016 процентов по ипотеке, или возврат с процентов можно получить тоже только с 2017 года? Заранее спасибо!

Получить налоговый вычет (далее н/в) Вы можете двумя способами:
• По месту работы;
Подать документы на н/в можно уже сейчас. После получения документов налоговая в течение месяца даст подтверждение на н/в, которое необходимо будет сдать по месту работы и уже со следующего месяца работодатель не будет высчитывать 13% от зарплаты;
• Через налоговую
Получить всю сумму сразу за весь год (а не ежемесячно, как в случае с получением по месту работы) можно, заявив вычет через налоговый орган. В данном случае, действительно придется ожидать окончания года и сдавать документы в январе 2017 года.
К вычету по процентам от ипотеки применяются те же условия, что и к основному. Сейчас Вы можете подать документы на вычет по месту работы, указав в декларации, помимо основного вычета, дополнительный – по процентам. Но данный способ (одновременного заявления основного и процентного) удобен лишь тогда, когда з/п за год позволяет получить оба вычета одновременно. Заявить только вычет по процентам за 2014-2015 гг. и получить его полностью в 2016 году не получится, так как момент возникновения права для получения данного вычета – дата заключения акта приема-передачи. Так как указанный документ был получен в январе 2016 года, возместить всю сумму расходов (не ежемесячно, а одной суммой) по основному вычету и процентному можно будет только начиная с 2017 года.

Здравствуйте! Если в марте 2016 купил квартиру, то налоговый вычет я получу только с налогов уплаченных после покупки квартиры, т.е. с марта или за весь 2016 год начиная с января?

Добрый день.
За весь 2016 год, начиная с января.

Здравствуйте. Подскажите такой нюанс, пожалуйста. Работаю по трудовой с отчислением налогов на протяжении последних 7 лет. В 2016 году приобрел недвижимость (квартиру). За какой период я могу подать документы на вычет? Только за 2016 год или три последних года? Спасибо

Добрый день!
В 2013г. был подписан договор долевого участия на квартиру стоимостью 3500000р. (с привлечением заемных средств), в Росреестре договор регистрировался 8 месяцев и фактически оплата за него была произведена в 2014 году. В 2015 году мною был получен акт приема-передачи построенного объекта и оформлена собственность!
Оформить налоговый вычет в 260000р.+ % по ипотеке я могу только на 2015г и последующие годы или с 2015г. и за предшествующие 2014-2013гг. можно тоже?

Здравствуйте.
За 2015 и последующие годы.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста. В 2011 году приобрел квартиру в ипотеку. Вернул вычет только за покупку квартиры, без процентов. В 2012 году приобрел другую квартиру, и тоже в ипотеку. Могу ли я заявить в 2016 году вычет по процентам по второй квартире? Заранее спасибо за ответ

Купил квартиру, хочу получить 13%. Деньги на покупку брал в долг, какую то часть дали родители, официально не работающие. Возникнут проблемы при получении 13%?

Здравствуйте, Евгений.
Налоговый вычет за покупку квартиры вы можете получить только со своей официальной з/п, с которой в течение предыдущего календарного года (по отношению к году обращения за вычетом) платился подоходный 13-процентный налог.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста.В январе 2016года я принял квартиру по акту приема -передачи согласно договора паевого взноса. имею ли я право на основании его получить налоговый вычет и с какого периода если я являюсь пенсионером мо рф.

Получить налоговый вычет (далее н/в) по договору паенакомпления можно тогда, когда подписан акт приема-передачи квартиры и полностью оплачен паевой взнос. Если оба этих условия соблюдены, н/в можно заявить:
• Сейчас, если подать документы и заявление на получение н/в по месту работы. Через месяц после получения Инспекцией документов будет вынесено решение о подтверждении права на вычет, которое необходимо будет сдать работодателю. Ежемесячно из з/п не будет вычитаться 13%.
• С 2017 года, если н/в необходимо получить полной суммой за весь год. В таком случае возврат производится непосредственно налоговым органом в течение 4 месяцев с даты сдачи документов.
В отношении предоставления н/в неработающему пенсионеру необходимо отметить следующее. Если на момент подписания акта приема-передачи пенсионер находился на пенсии, он может перенести н/в на три года, предшествующие покупке квартиры, но только если имел доход, облагаемый НДФЛ в эти годы.
На работающего пенсионера ограничения по получению н/в не распространяются.

Добрый день.
Могу ли я получить налоговый вычет , если на момент покупки квартиры не работала официально (пенсионерка). Но работаю сейчас официально.

Большое спасибо за информацию

Здравствуйте!Подскажите пожалуйста, если квартира куплена в одном регионе,а прописка в другом, декларацию для возврата налогового можно сдать по месту приобретения квартиры, или только по месту прописки?

Здравствуйте, Эльвира.
Вычет по тратам на приобретение жилья, как и иные налоговые вычеты, можно заявить только по месту регистрации (прописки) заявителя льготы. Об этом прямо говорит финансовое ведомство в одном из своих писем.

Добрый день! Проконсультируйте, пожалуйста, по вопросу. Я приобретала квартиру по ДДУ в октябре 2013 г. Оплачивала несколькими платежами с октября 2013 по февраль 2014, акт передачи квартиры подписан в январе 2015, а свидетельство о праве собственности в марте 2015. Вопрос: за сколько лет я имею право получить вычет в 2016 г? За 3 (13, 14, 15), за 2 (14, 15) или только за 1 (15) с учетом того, что все три года платила НДФЛ? Спасибо.

Здравствуйте.
Так как акт приема-передачи был оформлен в январе 2015 года, налоговый вычет может быть заявлен только за 2015 год, вне зависимости от того, в течение какого срока производилась уплата подоходного налога.
Необходимо отметить, что остаток по вычету в случае неполного возмещения будет перенесен на последующие года по полного исчерпания.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста,
В течении 20 лет в собственности находилась квартира, правом на налоговый вычет не пользовались, в 2016 году эта жилплощадь была продана и приобретена новая по договору купли-продажи, документы на право собственности новой квартиры я получу только в 2016 году. Значит ли это, что и налоговый вычет я смогу получить не раньше чем в 2017 году?
Спасибо.

Подскажите пожалуйста по такому вопросу: Я (муж) купил квартиру по ДДУ в 2013 году сам официально не работаю т.е. налоги не плачу. Свидетельство о регистрации права было на меня одного. Продал квартиру в 2015 году. Может ли оформить налоговый вычет моя жена?

Из вопроса не совсем понятно, о каком вычете идет речь: с покупки квартиры или с ее продажи.
Вычет при покупке недвижимости:
Так как акт приема-передачи был подписан в 2013 году, н/в будет предоставляться в соответствии с нормами права, действовавшими в данный период. До 2014 года важное значение для получения н/в имел вид собственности в которую оформлялась недвижимость.
Если квартира была куплена в общую собственность и на доли разделена не была, то супруга может подать документы на получение н/в в полном объеме. В таком случае к пакету документов необходимо приложить заявление о распределении н/в в пропорции 0 % (муж) и 100% жена.
В случае если квартира была оформлена в долевую собственность мужа (100% долей) или пополам с супругой, то вычет супруга сможет получить только в размере своей доли. Например, если доля равна 50%, н/в она сможет заявить в сумме 1 млн. руб. и на руки получит 130 000 руб. Муж свою долю вычета сможет получить только тогда, когда в отчетном периоде у него будет доход.
Необходимо отметить, что так как квартира была в собственности менее 3-х лет, с полученного от продажи дохода, нужно уплатить 13% в бюджет. При расчете суммы налога к уплате владелец квартиры может воспользоваться вычетом в размере произведенных расходов на покупку квартиры (если сохранились подтверждающие документы) или в сумме один миллион рублей, если документы не сохранились.

Спасибо за ответ. Хотел уточнить ДДУ был заключен в 12.2012 году , а собственность получена в 04.2014 году. Продажа была в 04.2015 году по такой же цене как в ДДУ от 12.2012 года, то есть прибыль с продажи была 0%. Вопрос : 1) Должен ли я что то налоговой? 2) Какой и за какой период налоговый вычет с покупки квартиры может получить моя жена?
Напомню что я неработающий, квартиру купили будучи в браке, собственность на меня одного.

Добрый день.
Проконсультируйте, пожалуйста. Я покупала квартиру в 2006г. Налоговый вычет получала с 1000000руб. (130000руб). В конце 2014г. купили еще квартиру по 1/2 доли с мужем за 2600000руб. Частично погасили ипотеку мат.капиталом. Муж до этого воспользовался выплатой налога. Скажите, могу ли я подать еще документы на налоговый вычет с 1000000руб. Сейчас же с 2000000 руб. налоговый вычет.

Здравствуйте! В 2008 году купил за свой счет дом за 1400000 руб., официально в браке до н.в., собственность на двоих, налоговый вычет я получил на себя, жена не стала получать. Имеет ли право она получить сейчас, жена работает ифициально?
Второй вопрос, С 2013 году я на пенсии (бывший военнослужащий), не работаю, жена работает. Пенсию получаю достойную, в ноябре 2015 года на себя взял ипотеку 1200000руб., доложив свои 200000руб купил квартиру за 1400000руб. Свидетельство на право собственности на двоих с женой. Какие вычеты можем получить и в каких размерах?

здравствуйте. Приобрели квартиру в новом доме, муж не работающий пенсионер. А я работаю как ИП небольшое на ЕНВД. Это у нас 2 совместная квартира. Кто у нас имеет право на налоговый возврат. Первая квартира была приобретена 2010 г и оформлена на меня. На тот момент я официально не работала. Спасибо Вам.

Право на вычет (н/в) при покупке жилья имеют только граждане, получающие доход, облагаемый подоходным налогом по ставке 13 %. Предприниматели на спецрежимах, в том числе на ЕНВД, получить н/в не могут.
Однако, если ИП совмещает два режима налогообложения: общий и вмененный и ведет раздельный учет доходов и расходов он может получить н/в по тем доходам, которые получены им от деятельности на ОСН.
Для неработающих пенсионеров НК РФ предусмотрена возможность переноса остатка н/в на три, предшествующих пенсии, года при условии, что в эти года пенсионер получал доход.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста:
1. Свидетельство о праве собственности получено 01.03.2016. Даже если заявление в налоговую мною будет подано до 01.04.2016, вычет я смогу получить только в 2017 году? Нет смысла торопиться? Или я не имею права вообще подать документы до 2017 года?
2. Копии прилагаемых документов необходимо заверить у нотариуса?
3. По договору займа я не могу вернуть проценты?

Документы на вычет (н/в) могут быть поданы сразу после получения бумаг, подтверждающих факт обладания жильем.
В таком случае, н/в будет предоставлен по месту работы и налог будет возвращаться частями каждый месяц (из з/п не будет высчитываться НДФЛ). В том случае, если возврат необходимо осуществить единой суммой за весь год, то документы на н/в можно будет подать лишь со следующего года. Таким образом сейчас Вы можете заявить н/в с предоставлением его по месту работу.
По договору займа можно будет отдельно заявить н/в в сумме 3 млн. руб., если кредитный договор заключен после 2014 года и в полной сумме переплаты по %, если до 2014 года. Обязательным условием получения ипотечного кредита является целевое назначение займа на приобретение жилья, а именно если он является жилищным, а не потребительским, например.

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, купив квартиру у бывшей жены через 14 лет после развода, можно ли рассчитывать на налоговый вычет? Не является ли бывшая жена взаимозависимым родственником? Нужно ли предоставлять свидетельство о расторжении брака в налоговую вместе с другими документами?

Добрый вечер.
Покупали квартиру по ДДУ. В 2013 году получили свидетельство о собственности на квартиру. Я единственный собственник. Муж писал заявление об отказе в мою пользу. Налоговый вычет ни он, ни я не заявляли. У меня зарплата маленькая. Может ли муж оформить налоговый вычет? И, если да, то в какой сумме?
Спасибо!

Здравствуйте скажите пожалуйста в 2012 году купила комнату за 700000 поучила налоговый вычет в 2013 году. в 2014 году приобрела вторую квартиру за 1800000 имею ли я право на налоговый вычет с этой сумму. спасибо

Добрый день. Т.к. квартиру вы купили до 1 января 2014 года и уже получили за нее налоговый вычет (н/в), то за покупку новой квартиры правом на н/в вы воспользоваться уже не сможете.

В 2010 году получила налоговые вычеты на 1.200.000руб.т.е.не на 2 млн руб.Могу ли я на остаток получить вычеты .если покупаю квартиру в 2016г

Многократность заявления налогового вычета (далее н/в) была установлена положениями НК РФ, вступившими в силу с 1 января 2014г. Для жилья, приобретенного до 2014 года действует ограничение по объекту недвижимости. Поэтому, если в 2010 году н/в был заявлен по одной квартире, по второй в 2016 году его заявить будет уже нельзя. Остаток в данном случае сгорает. Это ограничение не распространяется только на ту недвижимость, что была куплена после января 2014 года.

Добрый день! В 2008 году муж купил квартиру, воспользовался налоговым вычетом. В 2014 году был куплен дом в общую долевую собственность совместно с несовершеннолетними детьми с использованием средств материнского капитала за 1600000. С какой суммы я могу получить налоговый вычет?

Я купил квартиру по договору долевого участия в 2015 году за 2538270 рублей из них 600000 рублей в ипотеку (жена — созаемщик). Ипотеку погасили в 2015 году. Свидетельство о праве собственности на меня одного получил в 2015 году. Я пенсионер, но работал до 31 января 2016 года. Могу ли я получить налоговый вычет и сколько, а, если только часть, то остальное — моя жена, т.к. она работает.

Могу ли я подать документы на получение налогового вычета за покупку квартиры, не имея постоянной регистрации. Ранее я подавала в Пермском крае имея постоянную регистрацию, сейчас переехала в Санкт-Петербург с постоянного места регистрации выписана и имею только справку о временной регистрации, могу ли я подать документы здесь в Санкт-Петербурге с такой регистрацией?

Здравствуйте! Я купила квартиру в 2011 году за 5 млн. руб., заявление на налоговый вычет не подавала, трудоустроена. Могу ли я сейчас воспользоваться налоговым вычетом, какая это будет сумма: 130 или 260 тыс. руб.?

Срока давности по заявлению налогового вычета (н/в) нет. Поэтому получить его можно в любое время. Однако само возмещение средств можно сделать лишь за три, предшествующих подаче документов на вычет, года. Таким образом, подав сейчас документы на н/в за квартиру, купленную в 2011 году, Вы сможете получить возмещение за 2015, 2014, 2013 года. Неизрасходованный остаток по н/в перейдет на последующие года: 2016, 2017 и т.д. по полного исчерпания.
Сумма н/в (в соответствии с нормами НК РФ, действующими на дату покупки квартиры) составит 2 млн. руб., таким образом, максимальная сумма средств, возвращённых на руки будет равна 260 тыс. руб.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста:
1. Имеет ли значение для получения имущественного вычета при приобретении квартиры по ДДУ (оформлен на жену): на кого из супругов, состоящих в зарегистрированном браке, будет оформлено право собственности в дальнейшем? Т.е., при оформлении на жену, имеет ли супруг право на указанный вычет?
2. При получении акта приёма-передачи в 2016 году, возможность обратиться за вычетом возникает в 2017 году. За какой период можно получить вычет? Только за 2016 и последующие годы, пока не будет выбрана полагающаяся сумма? Или всё-таки за 3 года, предшествующих обращению (2014, 2015, 2016)?
Спасибо!

Добрый вечер. Мы с мужем в 2009 году купили квартиру . Имеем ли мы право в этом году получить имущественный вычет, так как раньше мы не получали? я знаю , что раньше только в течении трех лет мы могли воспользоваться своим правом , но произошли изменения в законодательстве. в 2010 году мы подавали, но нам отказали в приёме декларации, ссылаясь на очень маленькую зарплату в устной форме. спасибо

Здравствуйте, Людмила. Да, вы можете получить налоговый вычет в этом году.

Спасибо, подскажите пожалуйста, тогда имеем ли мы право подать декларацию за 2013-2015 год или нам опять подавать за 2009-2011 год?

Можете подавать за 2013-2015

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, приобрела квартиру в 2013 году в строящемся доме за 4,5 млн руб, и ушла в декрет, до этого 3 года работала. В 2015 дом сдали и мне хотелось бы получить налоговый вычет с покупки. На работу выйду только в конце 2016 года. Мне можно подавать док-ты на вычет или ждать выхода на работу. Как вообще поступить. Спасибо!

Добрый день.
муж в 2013 году использовал свое право на н/в. в 2015 году мы купили квартиру по 1/3 на меня, мужа, несовершеннолетнего сына. на каждую долю свое свидетельство. стоимость квартиры 1 млн.руб. как правильно рассчитать н/в? могу ли я получить за ребенка? может ли муж отказаться в мою пользу?

Здравствуйте! Как госслужащий получил субсидию в размере 2 млн.руб. Планирую купить квартиру в этом году за 4 млн.руб., взяв оставшиеся 2 млн. в ипотеку по госпрограмме субсидирования. Жена в декрете, первый ребенок, но планируем второго! Соотв-но думаем оплатить часть ипотеки мат.капиталом. На какой общий размер вычета можно будет рассчитывать при условии что жена в декрете, гос.субсидия 2 млн. и мат.капитал 453 т.руб., и как лучше оформить собственность, только на себя или пополам с женой? Так же заявление на ипотечный вычет подается после оплаты всей ипотеки или же можно как то покрывать проценты вычетом ежемесячно в процессе? И еще при оформлении собственности на ребенка возможен ли вычет родителям? Спасибо!

Добрый день . в 2013 году приобрела квартиру . могу ли сейчас получить налоговый вычет . купила за 1 100 000 сколько мне положено по закону ?

Да, вы можете сейчас написать заявление на налоговый вычет. Вернуть сможете 13% от 1 100 000, т.е. 143 000 рублей.

Здравствуйте. Помогите,пожалуйста,разобраться: купила квартиру в строящемся доме в декабре 2014года. Летом 2016 года буду получать сертификат собственника,сейчас только договор долевого участия,так как дом ещё не сдан. Квартира-студия малой площади,хочу продать и потом купить полноценную однокомнатную квартиру большей площади. Подскажите, пожалуйста: 1) могу ли я продать квартиру,которая ещё не в собственности,без уплаты подоходного налога. 2) если при продаже, и впоследствии при покупке квартиры в этом же году я воспользуюсь двумя вычетами, насколько я поняла,вернуть НДФЛ уже не возможно так как я его уже использовала в виде вычета при покупке и продаже?? Так? Заранее спасибо.

Добрый день. Мы с женой (в официальном браке) в январе 2016 г. приобрели квартиру стоимостью 2,5 млн. руб. Право собственности закреплено за женой. Можно ли мне и жене в 2017 г. воспользоваться правом н/в и в каком размере?

Можно.
Если квартира приобретена в законном браке не важно на кого зарегистрировано п/с и кто непосредственно оплачивал покупку.
Размер льготы составляет по 2 000 000 руб. на каждого из супругов. Таким образом, общая сумма н/в на семью будет равна 4 000 000 руб.

Добрый день, прочитал все вопросы и ответы но свою ситуацию не нашел.

Девушка купила квартиру в 2015, квартира оформлена на нее, сейчас она выплачивает ипотеку.
Позже она меня прописала в квартиру но мы все так же официально не в браке. Она официально не работает, в то же время у меня официальная работа и зарплата. Есть ли для меня какой то способ получить вычет не вступая в офф. брак? (Например девушка может включить меня в свидетельство о собственности, или другой способ? )

Из ответов я понял что если квартира покупалась в браке то с НВ проблем не возникает.
А если например мы вступим в офф. брак (уже после покупки квартиры) смогу ли я претендовать на НВ?

В данном случае получить вычет Вы никак не сможете. Возместить затраты по покупке квартиры может только то лицо, которое понесло расходы. В случае если квартира приобретается в законном браке, вычет предоставляется обоим супругам в связи с тем, что имущество, в том числе и деньги, нажитое в браке считается совместным и соответственно, даже если жена понесла все затраты и все документы оформлены на нее, муж сможет получить вычет, так как деньги признаются совместной собственность обоих супругов. Если квартира была куплена до брака, то получить вычет по ней может только тот, кто понес расходы по ее приобретению, вне зависимости от того, кто указан собственником жилья.

Здравствуйте! В 2016 году приобрела квартиру стоимостью 2 500 000. В компании работаю официально 4 года, но на данный момент нахожусь в декретном отпуске по уходу за ребенком. Могу ли я вернуть налоговые вычеты?

Здравствуйте, Ирина.
В случае если Вы, находясь в декрете, никаких иных доходов, кроме пособия по уходу за ребенком, не получаете, вычет Вы сможете заявить только тогда, когда в отчетном периоде появится налогооблагаемый доход.
Связано это с тем, что право на вычет возникает только тогда, когда происходит уплата НДФЛ в бюджет. Пособия по уходу за ребенком подоходным налогом не облагаются, в связи, с чем уплата НДФЛ в бюджет отсутствует и возмещать фактически нечего.
Однако, если помимо пособия присутствует иной доход (доход супруга, прибыль от сдачи квартиры в аренду и т.п.) заявлению вычета ничто не препятствует.

Здравствуйте. Жена купила квартиру в марте 2016г. за 1млн.570т.р. 450 тыс взяли в ипотеку, чтобы через 2 месяца погасить ее материнским капиталом. Квартира делится на 4 доли- мы и двое несовершеннолетних ребенка. Подавать декларацию решили вдвоем, чтобы быстрее выплатили. Если я правильно понимаю, то вычеты за квартиру нам поделят от 1млн 120тыс на двоих. То есть у нас остается на будущее по 1млн 440 тыс. (2млн -560тыс.) на каждого? Проценты по ипотеке за 2 месяца составят 12тыс.(если на них не подавать то останется по3 млн?). И ещё: подаем на вычеты с апреля 2016г. Налоги нам будут вычитать только с этого года или 2015 год тоже можно захватить? Когда и какую сумму нам ждать? Заранее спасибо.

В 1999г использовала налоговый вычет за покупку квартиры Купила в 2016г квартиру имею ли я право на возврат налога?

Нет. Так как для объектов недвижимости, купленных до 2014 года правом на НВ можно воспользоваться только один раз.

Если вы использовали весь вычет за квартиру, купленную в 1999 году, в 1999 году или 2000 году, то воспользоваться еще раз налоговым вычетом можно.
Вам был предоставлен в 1999 году налоговый вычет по подоходному налогу с физических лиц в порядке и размере, предусмотренных подпунктом «в» пункта 6 статьи 3 Закона Российской Федерации от 07.12.1991 N 1998-1 «О подоходном налоге с физических лиц» (далее — Закон N 1998-1).
С 1 января 2001 г. предоставление физическим лицам имущественного налогового вычета в связи с приобретением жилья осуществляется в соответствии с положениями гл. 23 «Налог на доходы физических лиц» Кодекса.
Почитайте письмо ПИСЬМО
от 4 марта 2015 г. N 03-04-05/11195

Добрый день! Собираюсь подать декларацию 3-НДФЛ по двум типам дохода за 2015 год. 1. Продажа ценных бумаг. 2.со стоимости выигрышей, выплачиваемых организаторами тотализаторов. Вопрос: Могу ли я получить налоговый вычет с покупки квартир и по какому виду деятельности? 1.Долевое строительство купил апрель 2015года сдача квартиры 2016год 1200тыс. руб. 2. Квартира на двоих с женой + мат капитал(450тыс.руб)цена 1400тыс. руб. купил янв. 2015 сдача квартиры 2017 год. Налоговым вычетом ни я, ни жена не пользовались.

2012 купила квартиру получала возврат в 2013 и в 2014 г,сегодня позвонили с налоговой и сказали что я должна вернуть деньги т.к 2003 уже получала возврат два раза 7 тыс рублей за другую квартиру,хотя тогда я не весь налог получила.Что мне делать,и почему налоговая сразу мне не отказали?

Должны были сразу отказать. Закажите обратный звонок (форма в нижнем правом углу экрана), наш юрист проконсультирует вас по данному вопросу.

Владимир, добрый вечер.
Скажите, в сентябре 2015 г я получила передаточный акт к «Договору участия в долевом строительстве от октября 2013 года». В феврале 2016 г получила свидетельство права собственности. Когда я могу получить налоговый вычет? И могу ли я получить его сдав только одну декларацию?
Спасибо

Налоговый вычет вы можете получить в 2017 году. Сдавать нужно полный комплект документов.

ледующем году подать налоговую декларацию

Владимир, добрый вечер еще раз.
Хочу уточнить еще такой вопрос. Мы с мужем в законном браке, право собственности оформлено на меня. Может ли муж получить налогов вычет и в каком размере, если стоимость квартиры 6 млн руб?
Ранее я писала, что получила передаточный акт к Договору участия в долевом строительстве в сентябре 2015г, а свидетельство права получила в 2016 г и мой вопрос заключался в том, что, когда я могу получить нал вычет, в каком размере и могу ли его получить, сдав только одну декларацию??
Спасибо

И вы и ваш муж можете заявить налоговый вычет с 2 млн. каждый, т.е. по 260 000 рублей на человека.

Добрый день! Подскажите пожалуйста, приобретала квартиру в ипотеку за 1 млн 800 тыс. 800 собственных средств, а миллион в кредит. Имею ли я право по недостающей сумме при покупке другого жилья также обратиться за вычетом? Квартира куплена в 2011 году, за налоговым вычетом в отношении 1 миллиона обращалась

Для квартир, купленных до 2014 года, правом на НВ можно воспользоваться только один раз. Т.е. за покупку еще одной квартиры, НВ получить вы уже не можете.

В список необходимых для получения имущественного налогового вычета документов входят Копии документов подтверждающих оплату приобретенной недвижимости (чеки, выписки о банковских переводах, платежки и т.д.). Подскажите, расписка продавца о получении от покупателя денежных средств за проданную квартиру в полном объеме является таким документом?

Здравствуйте.В июле 2014г. был заключен договор долевого участия(ДДУ) и оформлена ипотека(муж-созаемщик,жена-поручитель) на 1500 000руб.Певоначальный взнос был внесен наличными в размере 280т.руб. С августа 2014г. начали платить ипотеку.В январе 2015г. подписали акт приема-передачи квартиры и в марте оформили св-во о регистрации в собственность на имя мужа с обременением по ипотеке.Теперь вопросы:
1) за какой год можно претендовать на НВ?
2) если начиная с 2014г.,то может ли жена получить НВ пока только за 2014г.,т.к. с января 2015г. находится в декретном отпуске,а на остальной НВ подать после выхода на работу?
3)общая сумма по ипотеке у нас составит более 3 млн.руб,в таком случае на какую сумму НВ мы можем претендовать?
4)в 2014г мы заплатили 280т.р+73т.р по ипотеке=353т.р. какую сумму мы сможем получить? 45890руб на двоих или же каждый из супругов?

Здравствуйте. Купили квартиру в долевую собственность с мужем (50% на 50%) за 1 млн 810 тыс в 2015 году, 810 тыс собственных средств и 1 млн взяли в ипотеку. Сегодня подали документы на имущественный вычет за 2015 год. в налоговой объяснили,что в течение 3х месяцев должны вернуть сумму уплаченных налогов за 2015 год. Поясню,что в заявлении о распределении налогов весь вычет (100%) оформили на супруга. Вопрос: когда можно брать уведомление из налоговой для работодателя на право вычета, чтобы заработная плата была без вычета подоходного налога? С момента получения вычета за 2015 год?

Добрый день. Хотел бы задать вопрос по налоговому вычету.
В ноябре 2014 года была совершена покупка двух квартир в строящемся доме. Общая стоимость двух квартир 7,775 тыс. Из них 5,275 тыс. было оформлено в ипотеку.
В апреле 2015 была частично погашена ипотека на сумму 3,677 тыс.
Поскольку в настоящий момент квартиры еще не построены, из документов ДДУ, ДУ + акты передачи (оформлялось по 214-ФЗ). На текущий момент ипотека еще не выплачена.
Могу ли я подать документы на налоговый вычет в данный момент?
С какой суммы рассчитывать налоговый вычет?
За какие годы (2015, 2016) можно считать налоговые вычеты?
Заранее благодарен за консультацию.

Здравствуйте, Владимир!
Я пенсионерка, оформила пенсию с июня 2014 года, так как мне исполнилось 55 лет. До 2014 года проживала и работала на территории другого государства, соответственно никаких отчислений с моего дохода в РФ не было. Однако, весь 2014 год и половину 2015 года я работала официально на территории РФ и работодателем делались отчисления 13% с заработной платы.
Купила квартиру в строящемся доме. Передаточный акт и Свидетельство о праве собственности я получила в 2015 году.
Вопрос-1: Могу ли я подать документы на налоговый вычет сразу за два года 2014 и 2015 год, учитывая то, что с середины 2015 года, я не работаю?
Вопрос-2: Каким образом, я могу взять справку 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, если организация данного работодателя уже закрыта?

Заранее благодарю за ответ.

Добрый день!
купили квартиру с мужем в ипотеку в 2016 году,я основной заемщик,муж поручитель. Стоимость квартиры 2.100.000. Скажите могу я получить вычет полностью с 2.000.000 одна без участия мужа?а мужу оставить это право — для покупки другой квартиры или нет? свидетельство на двоих

нужно что то дополнительно от меня или мужа? или как обычный пакет документов на декларацию

Стандартный пакет документов для получения НВ

Здравствуйте! Получаю акт приема-передачи квартиры в строящемся доме в июне и подаю заявление на налоговый вычет по месту работы. С июля 2016г и далее в 2017 и т.д налоговый вычет производит работодатель. Вопрос: Могу ли я в январе 2017 года обратиться в налоговую службу на получение налогового вычета за период с января по июнь 2016 по основной стоимости квартиры или процентов по ипотеке? Спасибо!

Остаток вычета Вы можете заявить по окончании года, обратившись с заявлением в налоговую инспекцию.

Здравствуйте , я купил квартиру в 2014 году по договору ДДУ на момент покупки я был не женат через месяц поженились но в собственность я ещё не вступил ! Может ли моя супруга расчитывать на НВ вместо меня ? так как я официально не работаю ! Только сейчас собираюсь подать документы на собственность !

Налоговый вычет может быть предоставлен лишь тому лицу, кто произвел расходы по покупке квартиры и кто является ее собственником. В случае если квартира приобретается в браке (и оплачивается соответственно тоже) расходы на ее покупку могут быть возмещены обоим супругам, вне зависимости от того, кто из них фактически оплачивал жилье, так как все нажитое в браке, в том числе деньги, является общим имуществом. Но если квартира была приобретена до брака (вне зависимости от того, на кого потом она будет оформлена) вычет за расходы при ее покупке сможет получить лишь то лицо, которое непосредственно ее приобретало (несло расходы).
Так как квартира была фактически приобретена до вступления в брак и все расходы по ее покупке были понесены Вами до брака (из личных, а не «брачных» средств) вычет будет предоставлен только Вам.
Однако, для уточнения данного вопроса, рекомендуем обратиться в налоговую инспекцию по месту прописки.

Добрый день!Подскажите, пожалуйста! Квартира куплена в январе 2014 в общую совместную собственность за 1530000. В налоговой инспекции в 2015году нас попросили написать заявление о распределении долей,оно являлось обязательным,в декларации за 2015 мы с супругом указывали сумму фактических расходов на покупку жиль по 1530000.А в это году при подаче декларации за 2015год от нас требуют уменьшить данную графу в два раза в соответствии с заявлением о распределении долей. Вопрос: по закону каждый из супругов получает 13% из 1530000?или из 765000,только из-за этого заявления о распределении,без которого не принимали декларацию??

Каждый из супругов может заявить вычет из 1/2 доли, т.е. по 765000 на человека.

В апреле 1997 года я купил неприватизированный садовый участок 4 сотки с домом за 9,5 млн.руб по тем деньгам. Получил вычет.В 2015 году купил квартиру за 1,5 млн руб. Я на пенсии. Большая часть денег на квартиру принадлежали дочери. Квартиру оформили на меня. Как-то можно получить вычет? Спасибо.

Здравствуйте! Вопрос следующий: родители приобрели в ипотеку квартиру в 2012 году, право собственности получили в 2013 году. Собственниками квартиры являются оба. Ипотеку на данный момент еще выплачивают. Ранее платежи по ипотеке производила либо мама, либо папа непосредственно в банке. Однако примерно год платежи по ипотеке переводятся с моей карты в счет банка, чтобы не ездить в сам банк так как он находится слишком далеко от нас. Сейчас встал вопрос о получении налогового вычета за квартиру и по процентам по ипотеке. Подскажите, налоговый вычет считать необходимо на каждого родителя из максимального расчета на каждого по 2 мдн рублей или только 2 млн на объект? Тот же вопрос по процентам с ипотеки? И как быть с тем, что платежи производились поочередно то мамой, то папой, а далее мною? Отец на данный момент не работает, в связи с этим можем ли мы получить вместо него налоговой вычет полностью на маму? И последний вопрос: в каком году максимум мы можем подать на налоговый вычет? дело в том, что если подавать в этом году, то скорее всего маминых отчислений из зп в размере 13% скорее всего не хватит, чтобы получить полностью налоговый вычет, в связи с этим можем ли мы подавать на получение налогового вычета в этом году, а потом и в следующем на оставшуюся сумму? или же необходимо ждать максимально допустимого срока получения налогового вычета?

Добрый день! В 2011 году мной была куплена квартира. Спустя два года я подарила ее своей маме. Скажите, пожалуйста, я могу получить с этой квартиры налоговый вычет?

Да, Вы сможете получить вычет по данной квартире.
Факт дарения и даже продажи квартиры не влияет на право получения вычета по расходам на покупку квартиры. Однако необходимо помнить, что заявить вычет удастся лишь за три последних года (2015, 2014, 2013) с последующим переносом остатка вычета на будущие периоды и при наличии в отчетном периоде (году или годах, за которые заявляется вычет) доходов, облагаемых по ставке 13%.
Также необходимо отметить, что если сумма покупки составляет менее 2 млн. руб. заявить остаток вычета по другой квартире в будущем будет нельзя, так как данное право было предоставлено гражданам лишь с 01.01.2014г., а в 2011 году (на дату покупки квартиры) остаток вычета переносу не подлежал.
Однако, если указанный вычет по квартире, приобретенной в 2011 году заявлен не будет и в последствии Вами будет приобретена новая квартира, вычет по ней Вы сможете заявить также в размере 2 млн. руб., но остаток уже сможете дозаявить при покупке следующей квартиры.

Добрый день! Подскажите. а если мы купили квартиру в 2016 году, мы уже можем подать документы на возврат налога? и через сколько в среднем согласовывают возврат?

Здравствуйте, Наталья. Если вы купили квартиру в 2016 году, то налоговый вычет за нее сможете получить только в 2017. Вся процедура обычно занимает от 2 до 4 месяцев.

Добрый день!
Имею ли я право на возврат налога (покупка после 2014г), если отсутствуют платежные документы, подтверждающие расходы на приобретенное жилье? Оплата была за наличные.

Расходы на приобретение недвижимости должны быть подтверждены в обязательном порядке.

Здравствуйте, подскажите , пожалуйста, купили квартиру в 2007г, но никаких документов не подавали в налоговую, могу ли получить вычет в 2016? и что для этого нужно?

Можете. Просто подготовьте весь необходимый пакет документов и напишите заявление в налоговую на вычет.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, если квартира куплена не по ДДУ, а по вступлению в ЖСК, и дом еще не сдан, но есть все платежки и договор вступления, могу ли я получить НВ? Или ждать пока дом сдастся и я получу все документы собственника. Покупала без ипотек и субсидий, работаю официально почти 3 года.

Нужно ждать документы.

Здравствуйте. Является ли гос.поддержка при выдаче ипатеки гос.программой? Имею ли я права на получение налогового вычета с покупки квартиры (1240900р.) и с процентов по ипотеке?

Из вопроса не совсем понятно о какой господдержке идет речь. Если о средствах, предоставляемых гражданину безвозмездно (например, материнский капитал, субсидии или дотации), то вычет в данном случае предоставлен будет только по тем расходам, которые произведены вами из личных средств, помимо средств материнского капитала, работодателя и т.п.

Если речь идет о программах господдержки, выражающихся в сниженной ставке по ипотечному кредиту, то в данном случае приобретение квартиры по пониженной ставке не лишает гражданина права на заявление налогового вычета, в том числе и по процентам. Отказать в предоставлении вычета налоговый орган может только в том случае, если квартира была приобретена полностью на средства бюджета, работодателя или материнского капитала.

Добрый день! В случае покупки квартиры супругами в 2015 году в ипотеку (первоначальный взнос — 1,650,000 руб., сумма кредита — 5,100,000 руб, срок — 15 лет) в общую совместную собственность, какой максимальный налоговый вычет по ипотечным процентам мы можем получить — 390,000 руб. или 390,000руб.х2(на каждого супруга) = 780,000руб.(в случае, если налоги из з/п и проценты по ипотеке были уплачены в достаточном для этого объёме на момент подачи заявления в налоговый орган)?
То есть, интересует следующий вопрос — каждый ли из супругов может получить по 390,000 руб. или всего на двоих мы максимум можем получить 780,000 руб?

С 2014 года супруги могут получить вычет в размере фактически произведенных расходов на покупку квартиры, но в сумме не более 2 млн. руб. на каждого супруга. В отношении предоставления процентов по ипотеке действуют те же правила. В связи с чем максимальный вычет по приобретенной квартире и уплаченным процентам в 2016 году на семью составит 10 млн. руб. (4 млн. вычет на расходы по покупке квартиры для обоих супругов и 6 млн. руб. — общий вычет про процентам на погашение жилищного кредита).

Мне остался непонятным один вопрос.

Если я приобрел квартиру в середине 2015 года, могу ли я рассчитывать на налоговый вычет в размере 260 000р, предоставив 3НДФЛ за 2015 год и 2014 год?
Или же от меня будут приняты только документы за 2015 год (за этот год 13% от моих доходов меньше 260 000р), а все остальное можно будет получить только в 2017 году?

Ранее никакими налоговыми вычетами я не пользовался.

На налоговый вычет вы можете подать в 2016 году, предоставив декларацию по доходам за 2015 год. Остатки вычета можно будет получить в 2017 и последующих годах

Добрый день, имею ли я право на налоговый вычет, если купила квартиру с средств от продажи другой?

Добрый день, подскажите, пожалуйста, возможен ли будет налоговый вычет за покупку недвижимости, если продал квартиру, а взамен купил другую. При чем квартира купленная дешевле той ,что была продана.
?

Здравствуйте, Владимир!
Я пенсионерка, оформила пенсию с июня 2014 года, так как мне исполнилось 55 лет. До 2014 года проживала и работала на территории другого государства, соответственно никаких отчислений с моего дохода в РФ не было. Однако, весь 2014 год и половину 2015 года я работала официально на территории РФ и работодателем делались отчисления 13% с заработной платы. Купила квартиру в строящемся доме. Передаточный акт и Свидетельство о праве собственности я получила в 2015 году. Вопрос-1: Могу ли я подать документы на налоговый вычет сразу за два года 2014 и 2015 год, учитывая то, что с середины 2015 года, я не работаю? Вопрос-2: Каким образом, я могу взять справку 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, если организация данного работодателя уже закрыта?

1. Да, вы можете подать документы сразу за два года.
2. Вам нужно обратиться к бывшему работодателю, даже после ликвидации предприятия все бухгалтерские документы он обязан сохранить.

Здравствуйте.Мы с женой пенсионеры с 2002 года.Купили дом за 2,5 млн.на 1/2 дол.соб.,положен ли нам Н/вычет,если недвижимость оформлена в апреле 2015 года.

Добрый день! В 2009 году мною была приобретена квартира, с которой вычет мною был получен в полном объеме. На тот момент я была не в браке. Сейчас планируем с мужем покупать квартиру, он индивидуальный предприниматель, соответственно налогов, облагаемых по ставке в 13% у него нет. Могу ли я получить вычет по квартире в совместной собственности за него? Если да, то как правильно это оформить. Спасибо!

Пенсионеры с 2002 года,НВ никогда не было,купили дом за 2,5 млн.с помощью детей,оформили 2015 г в апреле.Положен ли НВ ?

Если вы получаете пенсию и не имеете иного облагаемого подоходным налогом источника дохода, то получить НВ вы не сможете.

Добрый день! в августе 2015 года мы с мужем приобрели квартиру в ипотеку, документы на собственность получим только в июле 2016 года, т.к. дом еще строится. Если мы оформим налоговый вычет с момента получения документов на квартиру (право собственности), с какого года можно будет получить налоговый вычет с 2015 или только с 2016?

Если документы на недвижимость вы получите в 2016 году, то за НВ вы можете обратиться в 2017 году.

Добрый день! в 2015г. купили с мужем квартиру в общую совместную собственность за 7 млн.. Муж в 2011 уже использовал свое право на имущественный налоговый вычет. Я работаю официально, но в 2016 году ухожу в декретный отпуск. В связи с этим вопрос: могу ли я воспользоваться в 2016г. имущественным налоговым вычетом не с 2 млн., а с 1 млн. и оставить за собой право на будущее (например, при покупке другой квартиры) воспользоваться вычетом с 1 млн.

Здравствуйте. Я работающая пенсионерка. Квартиру купила в январе 2016 г. Могу ли сейчас подать декларацию на имущественный вычет за предыдущие 3 года или ждать 2017. Свидетельство о собственности получено.

Добрый день. Да, вы можете уже сейчас подавать декларацию за 3 предыдущих года.

Добрый день!Подскажите, пожалуйста, квартира была куплена в 2012 году по ипотеке. Декларацию на вычет за 2012 и 2013 год подали в 2015 году, мой НВ относится к закону до 2014 года? Или я могу воспользоваться НВ при покупке другой квартиры? Имею ли я право подавать декларацию, после продажи квартиры, купленной в 2012 году(продать квартиру планирую в 2016 году)? Заранее спасибо.

Т.к. квартира была куплена до 2014 года, и вы уже воспользовались правом на НВ, то по действующему законодательству права на получение НВ с новой квартиры у вас уже нет.

Добрый день,
Я купил квартиру в марте 2016. Все документы у меня на руках. (договор, собственность, акт приема) Могу ли я уже сейчас обратиться в налоговую за справкой для работадателя?

Здравствуйте! В феврале 2015 года я приобрела квартиру в ипотеку. В декабре часть кредита погасила материнским капиталом. Имею ли право на налоговый вычет?

Безусловно имеете. НВ вы можете заявить с расходов на покупку недвижимости за вычетом суммы материнского капитала.

Подскажите пожалуйста,мы в 2016 году купили квартиру в ипотеку,право на собственность и регистрация будет в конце 2016года,по документам я единственный собственник,никогда ранее вычетов не получала,но в 2017году я уйду в декрет и платить ндфл уже не буду,но до этого десять лет работала и исправно платила налоги.вопрос смогу ли я вернуть вычет со стоимости квартиры,предоставив справки за предыдущие годы?а как будут обстоять дела с процентами?и не повлияет ли то,что ипотека была с господдержкой?

Здравствуйте, Анна. в 2017 году вы сможете получить НВ с доходов за 2016 год, остальную часть полагающейся вам суммы налогового вычета вы сможете получить в последующие годы, когда у вас снова появится облагаемый налогом доход. С ипотечных процентов вы также можете оформить НВ. Гос. поддержка препятствием не будет.

Спасибо огромное за точный,а главное,быстрый и своевременный ответ,но,если вас не затруднит,уточните пожалуйста,а если после декрета я не выйду на работу,все таки смогу ли я воспользоваться вычетом,используя налогооблагаемые доходы ДО декрета,за три предыдущих года?

Нет, такая прерогатива есть только у пенсионеров.

Единственный сайт,на котором можно получить высококвалифицированную помощь в короткие сроки,спасибо за помощь и за профессионализм.

Здравствуйте!
Вот у Вас написано в пункте (Кому положен налоговый вычет при покупке квартиры?) — 3. Любые расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества (главное при этом сохранять все чеки).
Вопрос: Я купил вторичное жилье в ипотеку и сделал ремонт. Мне положено 3 выплаты. 1. покупка жилья, 2. уплата процентов по ипотечному кредиту, 3. расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества.
И какие суммы? СПАСИБО.

Если в договоре прописано что квартира передаётся без отделки, то да

Здравствуйте,
с супругой купили квартиру (она созаемщик,без учета дохода) в ипотеку в 2016 году,с выделением долей (по 1\2).Супруга не работает ,работаю только я. Правильно я понимаю,что я могу получить вычет и с недвижимости — 260 000 рублей и с процентов по ипотеке — 390 000 рублей ?
Как будет происходить возврат процентов по ипотеке,я ежемесячно плачу 50 000 рублей в виде процентов,мне будет возвращаться 50 000 *13% или 25 000 * 13 %,в связи с тем что моя доля в квартире 1/2 ?
Сохраняет ли супруга свои права на налоговый вычет (260 000 и проценты) при покупке другой квартиры?
Вычет по процентам по ипотеке один раз в жизни (до 3 000 000 рублей)?

Здравствуйте ! в 2015 г купила долю в квартире у сетры мужа. Имею ли право на налоговый вычет? раннее этим правом не пользовалась .

1.Подскажите,как оформить 3НДФЛ в кабинете налогоплательщика онлайн .У меня ипотека за квартиру.Не знаю куда написать сумму ,какую вернула банку(заплатила) в 2015 году.Там только строка % по кредиту.У меня должен получиться остаток денег(подоходный,который заплатила,меньше,чем та сумма ,кот.может вернуть налоговая),это должно там как-то отразиться,перенос на другой год.
2.Хочу написать заявление работодателю,чтобы не вычитали 13%.Только не пойму,как они будут разбираться с моими платежами.Плачу ипотеку второй год.В прошлом году мне вернули 13% за первоначальный взнос.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, какую максимальную сумму н/в я могу получить 130000 или 260000 руб.? Квартиру приобрели в 2006 году документы на н/в до настоящего времени не подавали.

В налоговой утверждают, что 130000,так как расчет ведется на момент наступления права н/в, а не на момент обращения за ним.

Здравствуйте! Мы купили квартиру в 2013 году у моей тети за 1 200 000 руб. Могу ли я воспользоваться правом налогового вычета, является ли тетя близким родственником? И на какую сумму вычета я могу рассчитывать, т.к. квартира при обреталась до 2014 года?

Можете. Тетя не является близким родственником, в связи с чем ограничений на получение вычета в данном случае нет. Размер вычета равен 2 млн. руб.
Однако, если квартира приобреталась совместно с супругой, вычет будет равен двум миллионам рублей на обоих супругов, так как изменения в НК РФ относительно предоставления льготы в сумме по 2 млн. руб. на каждого вступили в силу после 2014 года.

Подскажите пожалуйста,мы с женой в 2015 году купили квартиру в ипотеку,право на собственность и регистрация будет в конце 2016года,никогда ранее вычетов не получал.
Когда нужно подавать документы на вычет?Чтобы успеть получить проценты,ведь до пенсии осталось два года.

Добрый день. Если успеете получить документы на квартиру в 2016, то на вычет сможете подать уже в начале 2017 года.

Здравствуйте,Влаадимир!Спасибо за ответ.А когда в 2016г. заканчивается прием документов на вычет?

Подавать документы на НВ можно в течение всего года.

Здравствуйте! Свекровь приобрела квартиру в январе 2016 года (собственность оформлена на нее), она является работающей пенсионеркой, я так понимаю, что налоговый вычет может получить она и ее официальный муж — свекр, который тоже является работающим пенсионером. Т.к. налоговый вычет выплачивается частями, исходя из суммы удержанной за год, то полный возврат вычета, можно ждать долгие годы.
Можно ли подать документы на налоговый вычет уже в этом году через налоговую? И могут ли пенсионеры подать справки 2НДФЛ за предыдущие 3-5 лет, для быстрого возврата НВ?

Да, можно подавать документы на вычет уже в этом году, и пенсионеры (работающие и нет) могут воспользоваться правом на перенос остатка и получить дополнительно вычет за 3 предшествующих года.

Здравствуйте! Мои свекры обратились в МФЦ по месту жительства на получение вычета, так там сказали, что они имеют право подать на вычет только в следующем году и вычет может получить только один из супругов, либо каждый но 130000 руб. не больше.

Добрый день! Квартира приобретена по программе Молодой семье-доступное жилье. Платили за нее 10 лет (стоимость квартиры+%% ). Св-во о праве собственности получено в марте 2016 г. Я в законном браке. В данный момент не работаю (предыдущие 9 лет работала официально). Муж работает и платит НДФЛ. Вопрос: когда можно подать 3-НДФЛ в 2016 или 2017? Могу ли Я получить вычет за предыдущие года по справкам 2-НДФЛ? Может ли мой муж полностью получить вычет? Собственность оформлена на меня и нашу несовершеннолетнюю дочь.

1. Подавать документы на НВ вы можете в 2017 году.
2. Нет
3. Муж может получить НВ с максимальной суммы 2 млн. руб,

Спасибо за ответ. Т.е мой муж сможет оформить НВ за меня и нашу несовершеннолетнюю дочь? он, подчеркиваю, не участвовал в доле на квартиру.

Так как муж будет являться единственным заявителем, он сможет получить НВ с общей суммы в 2 млн. руб и не более того.

Здравствуйте. Подскажите пжста,покупаем с мужем квартиру в ипотеку по договору долевого участия. Стоимость квартиры 3,5млн.руб.(1,9 собственные средства(получены от продажи жилья)+оставщаяся часть ипотека). Квартира на данный момент строиться.На погашение ипотеки планируем отправить мат.капитал. Мы оба официально трудоустроены,я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком. На какое возмещение мы можем расчитывать и когда на него можно подать?

Добрый день. Мы с мужем купили квартиру в феврале 2014 г. Квартира полностью оформлена на меня (свидетельство о регистрации, договор купли-продажи, расписка о передаче денег — все на меня), муж в квартире не прописан, в браке с 2008 г. Я в настоящий момент не работаю-следовательно на налоговый вычет претендовать не могу. Муж может получить налоговый вычет за эту квартиру? Какой?

Муж может получить вычет с суммы 2 млн. руб.

Здравствуйте может ли мой муж получить налоговый вычет(деньги получены с продажи с его квартиры) если квартира была куплена на мое имя

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, купили с мужем квартиру за 4 млн 200 тыс. Можем ли мы в равной степени воспользоваться налоговым вычетом 13% от суммы сделки купли-продажи. Т.е по 2 млн на каждого ( 2млн*0, 13%=260 тыс — выплата мужу, 2 млн*0,13%=260 тыс выплата жене). До этого налоговыми вычетами не воспользовались.
Заранее благодарна.

Здравствуйте!В 2013 году купили квартиру.Нас три собственника.Вычет получили за 2013 и 2014 год.В 2015 году квартиру мы продали.Квартира менее трех лет в собственности. Можем ли мы получить остаток по вычету за проданную квартиру.И нужно ли будет нам платить налог за продажу этой квартиры.Продавали за ту же сумму что была указана в договоре при покупке 2045250.00

Здравствуйте! В декабре 2014 года была приобретена квартира за 800000 руб. Т.к. я её хочу продать и купить новую за 1200000 руб., то как в моем случае будет расчет выплат. Налоговый вычет я не получала. В собственности у моего несовершеннолетнего ребенка 2/3 доли, у меня 1/3.

Здравствуйте! В марте 2015 года мой муж сдал в ИФНС декларацию 3-НДФЛ за 2014 год, в связи с покупкой нами квартиры (с привлечением материнского капитала). В декларации указаны несколько работодателей, удержавших НДФЛ в 2014 году. Деньги на счет поступили в феврале 2016 года, в не полной сумме. Из объяснений сотрудников ИФНС, следует, что сумма затраченных на покупку квартиры средств поделена на 4 части (на нас с мужем и наших двоих детей), т.к. квартира поделена на доли. И на счёт мужа поступили средства, за 1\4 его доли. Т.е фактически затраченную сумму инспекторы разделили на 4 человека, и исчислили 13 %.
Летом 2015 г. муж умер.Я и мои дети являемся наследниками по закону (открыто наследственное дело у нотариуса). Весной 2016 года ,при обращении в ИФНС, я выяснила, что в октябре 2015 г.,через 4 месяца после смерти мужа, на его адрес был выслан АКТ (где указывалось на не полный комплект документов), а за тем, в январе , РЕШЕНИЕ. Каким образом можно установить законные основания отказа ИНФНС в выплате оставшейся суммы?
Спасибо.

Здравствуйте. В марте 2015 г. приобрели с мужем квартиру в ипотеку за 1100000. За 2 года мне вернули 13%. Вскоре планируем воспользоваться материнским капиталом для погашения части основного долга. Придется ли возвращать государству часть налогового вычета (за часть долга, погашенную материнским капиталом)?

Да, деньги придется вернуть.

Подскажите, пожалуйста: при подаче документов на оформление налогового вычета копия свидетельства о присвоении Идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) обязательна? Если ИНН нет (не оформлен), то его обязательно нужно оформлять?

Да, ИНН нужно оформить

Заполняю электронную форму для налоговой инспекции для получения НВ. Я- пенсионер. Передаточный акт есть ,права на собственность не получила. В заполняемую форму не могу ввести передаточный акт, требуется свидетельство права собственностию, Как быть. СПАСИБО.

Вам нужно сначала получить свидетельство о праве собственности, только после этого вы сможете подать на НВ

Здравствуйте! Совместно с женой приобретаем в ипотеку квартиру за 1500000 рублей.Я работающий пенсионер, но в этом году буду увольняться. С какого года, в каком размере и за какие годы я смогу получить налоговый вычет.

Добрый день. Если право собственности на квартиру вы получите в этом году, то заявить налоговый вычет за нее сможете уже в 2017 году. Вычет вы можете получить в размере 13% от стоимости квартиры (195 000 рублей), а также с ипотечных процентов. Т.к. вы являетесь пенсионером, то заявить вычет вы имеете право за 3 предшествующих покупке года (2016, 2015, 2014).

Здравствуйте! Скажите пожалуйста за приобретенную квартиру в 2012 году мы ещё можем подать декларацию на возврат 13%? У нас семья из трёх человек,один из них ребёнок 13 лет,за него что-то полагается или нет?

Да, вы еще можете подать на налоговый вычет.

Здравствуйте! Поясните, пожалуйста, почему в ваших ответах речь идет о лимите в 2 млн.руб, если в связи с изменениями в законодательстве в 2016 г. она «превратилась» уже в 3 млн.руб? Спасибо

3 млн. — это максимальная сумма для расчета вычета с ипотечных процентов. Подробнее здесь: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-po-procentam-po-ipoteke

Здравствуйте, помогите, пожалуйста, разобраться с нашей ситуацией.
В 2006 году в общую совместную собственность с мужем приобретен дом с земельным участком.
В ноябре 2015 года после погашения кредита средствами материнского капитала, мы оформили договор дарения на двоих наших детей с определением долей в доме по 1/4 каждому (муж, жена, ребенок, ребенок).
В июне 2016 года планируем продажу дома за 2 400 000 руб., и собираемся купить квартиру за 2 700 000 руб. (2 400 000 — собственные средства + 300 000 — мат.кап.).
1. При своевременной подаче декларации 3-НДФЛ налог с дохода от продажи долей детей (менее трех лет в собственности) уплате не подлежит, т.к. доход составит менее 1 000 000 руб.?
2. Также не подлежит налог с продажи долей взрослых собственников, т.к. в данном случае применяется то, что указано в п.1 и т.к. в собственности более трех лет.?
3. ЗАКОННА ли будет продажа дома как единого объекта по ЧЕТЫРЕМ договорам (т.е. каждый собственник свою долю продает отдельно)?
4. Сможет ли наш покупатель получить налоговые вычеты в полном объеме с суммы 2 400 000 руб. по четырем отдельным договорам?

Здравствуйте! Подскажите, если я купила квартиру в ипотеку в декабре 2015 года. За 4 месяца 2016 года мы оплатили большую часть стоимости квартиры (считая первоначальный взнос). Могу я подать документы на налоговый вычет?

Спасибо, большое. Очень благодарна!

Здравствуйте! Хотела уточнить, право на НВ появляется только когда ипотека будет полностью выплачена? Заранее благодарю!

Нет. Вы можете подавать на НВ каждый год.

на мой вопрос, написано «ответ по форме», номер телефона оставила, а ответа нет.

Продублируйте свой вопрос в форме.

Добрый день. Я приобрела квартиру за 1800000 в ипотеку в октябре 2013 года.В августе 2015 частично погасила материнским капиталом. Ни на какие вычеты документы никогда не подавала. Подскажите на какие вычеты я могу претендовать? Заранее спасибо.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, мы с мужем купили апартаменты в Москве в сентябре 2014г. Имеем ли мы право получить налоговый вычет?

Имущественный н/в при приобретении недвижимости предоставляется гражданам только при покупке жилых помещений (квартир, комнат, жилых домов).
Апартаменты относятся к нежилому фонду и располагаются в административных центрах или гостиницах. Регистрация в данных помещениях невозможна.
Учитывая вышеизложенное, получить н/в за покупку апартаментов будет невозможно.

Владимир, здравствуйте!
Если родители уже получили налоговый вычет (при покупке квартиры) за своего несовершеннолетнего ребенка, сохраняется ли у него право на получение налогового вычета в будущем (во взрослом возрасте)?
Является ли право на получение процентного вычета многократным? Т.е.можно ли получать его по нескольким квартирам пока не исчерпается 3 млн (по аналогии с жилищным) или его можно использовать только 1 раз в жизни?
Заранее благодарю за ответ.

1. При получении родителем вычета за несовершеннолетнего ребенка, последний во взрослом возрасте не теряет права на самостоятельное заявление льготы. Связано это с тем, что непосредственно заявляет и получает льготу родитель, а не ребенок. Данную позицию поддерживает и Министерство Финансов в многочисленных письмах.
2. Вычет по ипотечным процентам является однократным. Если по одной недвижимости весь размер льготы получен не будет, то по следующей квартире или дому дозаявить его будет нельзя.

В 2011 году я приобрела квартиру в ипотеку за 960000 рублей, налоговый вычет полностью ещё не получила. Если в 2016 году я куплю другую недвижимость, смогу ли я вернуть 13% с её покупки?

Нет. Для недвижимости, купленной до 1 января 2014 года, налоговый вычет можно получить только с одного объекта.

Спасибо за ответ. Но ведь по декларации за 2015 год у меня есть переходящий остаток имущественного вычета на следующий год (т.е. 13% с покупки недвижимости в 2011 году мне вернули не полностью), получается что это не имеет значения в данном случае?

С данной квартиры вы можете получить налоговый вычет в полном объеме, т.е. 13% от 960 000. Декларацию вы можете подавать каждый год, пока не исчерпаете всю положенную вам сумму. Но с покупки другой недвижимости НВ заявить вы уже не сможете.

Здравствуйте. Мы с мужем состоим в официальном браке. В мае 2014 года мы купили квартиру НА СРЕДСТВА МУЖА, ТАК КАК Я НЕ ИМЕЮ ДОХОДА. Собственность оформили долевую, 1/2 каждому. Муж получил налоговый вычет на свою долю. Может ли муж получить вычет на мою долю, ВЕДЬ КВАРТИРА ЦЕЛИКОМ КУПЛЕНА ЗА ЕГО СРЕДСТВА, так как Я НИКОГДА НЕ РАБОТАЛА И НЕ ИМЕЛА ДОХОДА? и какие документы для этого нужны?

Добрый день. В 2016 году мы приобрели трехкомнатную квартиру в общедолевую собственность, по 1/4 на каждого ( двое несовершенно летних детей и супруги ) за 6 500 000 руб. из которых 1 500 000 руб. ипотечные. Можем ли мы получить налоговый вычет за нее? Если можем, то в каком размере?

Добрый день! В 2015г. по договору долевого строительства приобретена квартира стоимостью 1 500 000 руб. Собственные средства 1 000 000 руб., ипотечный кредит оформлен на 5 лет и составляет 500 000 руб. Сумма процентов по кредиту (без учета основного долга) 150 000 руб. Подскажите, какова будет сумма налогового вычета за покупку квартиры и суммы вычета за погашение процентов, и как оформляются вычеты — отдельно?
Правильно ли я понимаю, что вычет за покупку квартиры составит 195 000 руб, а за уплату процентов 19 500 руб.?И на покупку квартиры могу оформлять в 2017г., а за уплату процентов — за каждый год уплаты процентов (т.е. каждый год новая декларация)?И какими документами подтверждается уплата процентов? Заранее спасибо!

Здравствуйте! Я купил квартиру в загородном доме (бетонный блок с голыми невыровненными стенами — без полов, без коммуникаций, без отделки . ) Покупка осуществлена как взаимозачет моей московской квартиры.(других денег у меня не было). В мае 2016г. я получил право-устанавливающие документы на недвижимость, а уже в середине:июня 2016г. я потерял работ.. И сейчас уже не работаю.
Все материалы на доведение покупки до жилого состояния, ровно как и оплату работы мастеров, я осуществляю самостоятельно..
Могу ли я оформить налоговый вычет, и из какого расчета я могу его определить?
Никогда прежде налоговых вычетов не оформлял.
Заранее благодарю за ответ.
С уважением!

Налоговый вычет вы можете получить в 2017 году. Сумма вычета будет равняться 13% от официальной заработной платы за 2016 год. В последующие года вы также можете подавать на НВ до тех пор, пока не исчерпаете лимит в 260000 руб.

Добрый вечер!
Подскажите, пожалуйста.Прочитала, что с 2016г можно вернуть налог с покупки жилья несколько раз, пока общая сумма купленного не достигнет 2 000 000 руб.,таким образом можно вернуть 260 000 руб, но при условии , что недвижимость куплена после 01.01.2014г, в противном случае это можно сделать только один раз и все!
Вопрос : Если договор о членстве с ЖСК оформлен в 2012г.,но полная выплата пая по нему была только в конце 2014 г., а акт п-п оформлен в конце 2015 г., собственность — в 2016г. с какого момента считается, что я приобрела квартиру : когда заключила договор с ЖСК или же когда был уплачен последний паевой взнос?Имею ли я право возвращать уплаченный налог несколько раз,если потом приобрету еще одну квартиру?

Добрый день. Так как квартира перешла к вам в собственность с 2016 года, вы имеете право получить вычет с нескольких объектов недвижимости.

Здравствуйте! Купила квартиру в сентябре 2015 года, свидетельства и акта передачи пока нет, получу к концу 2016 года, в 2017 году я могу оформить вычет только за 2016 год или за 2015 тоже?

Здпавствуйте! Если первая квартира была куплена в мае 2000 года и налоговый вычет получен, а вторая была куплена в феврале 2014 года . Нужно ли при оформлении декларации на вторую квартиру указывать этот вычет?

Нет, за вторую квартиру получить НВ вы уже не сможете.

Здравствуйте. Скажите, пожалуйста, является ли свекровь близким родственником и можно ли получить налоговый вычет, если купила квартиру у свекрови?

Свекровь близким родственником не является, поэтому НВ с покупки квартиры вы можете получить.

Добрый день,при покупке квартиры на вторичном рынке с продавцом расчитывались наличными средствами.Заключили нотариальный договор,где прописано,что обязаны выплатить сумму в течении 10 дней,так же прописана сумма покупки.Расписки от продавца о получении денег у нас нет(получить ее нет возможности(в другом государстве проживает)).Как нам быть?спасибо заранее за ответ.

Здравствуйте! Купили с супругой квартиру в сентябре 2014 г. в другом городе. Свою квартиру продали(более 3 лет в собственности) Я в июне 2014 уволился с работы(официальная 13%) в связи с переездом и болезнью.Пока официально не работаю. Супруга -домохозяйка. В марте 2016 подал 3ндфл на НВ за 2014 год. В июле этого года обещали выплатить сумму НВ за пол-года, отработанные в 2014 году. Мой вопрос: «Если я подам декларацию за предыдущие 2013 и 2012 года, мне выплатят НВ за эти отработанные года, или надо вновь устраиваться на оф. работу, чтобы дополучить полностью НВ?» И ещё вопрос в случае отрицательного ответа: «Я могу потом получить недостающую сумму НВ, когда выйду на пенсию?»

Чтобы получить полагающийся вам остаток НВ вам необходимо снова официально трудоустроиться.
Подробнее о налоговом вычете для пенсионеров вы можете прочитать здесь: http://law03.ru/finance/article/vychet-pensioneram

Добрый день! в 2015 году мною была куплена часть квартиры в новостройке (60% мои и 40% родной сестры, это прописано в договоре). Нужно ли мне для подачи налогового вычета также подавать заявление о распределении вычета или я могу все сделать без ведома второго собственника? В браке я не состою.

Здравствуйте. Я купила дом не у застройщика, а у физического лица. Налоговый вычет 13 процентов налоговая мне вернула. А по чекам на коммуникации, отделку налоговики мне отказали аргументируя — что это является вторичным жильем. Там до нас никто не жил- строительство там было не завершенным -стояли только голые стены, без окон, без коммуникаций и внутренней отделки. В договоре купли-продажи указано , что дом приобретен «без внутренней отделки и коммуникаций». Законно ли мне отказали в вычете по чекам

Получается, что кто воспользовался налоговым вычетом до 2014 года теперь пожизненно не имеет право на повторное использование, а другие могут многократно. Как-то несправедливо это. Что за законы такие!

Здравствуйте! строю квартиру по ДДУ , дом будет готов в начале 2017 г , и договор купли-продажи будет оформлен в 2017 г, но я не работаю , на пенсию вышла в декабре 2012 г,смогу ли я получить налоговый вычет и как это сделать?,и еще квартира сдаётся без ремонта, только бетонные стены, можно ли получить вычет со средств , потраченных на ремонт.Заранее благодарю.

Здравствуйте! Помоги пожалуйста разобраться в сроках покупки квартиры. В декабре 2013 г. заключен договор участия в долевом строительстве, тогда же произведена первая часть оплаты. Акт приема передачи квартиры в собственность от 31.03.2015 г. Свидетельство о гос. регистрации датировано 06.07.2015 г. Подскажите пожалуйста, получается покупка квартиры произведена до 1 января 2014 г. или после? Заранее спасибо.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста мы с мужем в 2007 г. купили квартиру,в совместную собственность. Я написала отказную в пользу мужа , и он получил налоговый вычет с всей суммы покупки квартиры. Мы в 2016 г. купили в ипотеку квартиру, может ли муж получить налоговый вычет по новым изменениям в законе?

Муж не может, но вы можете.

добрый день, купил квартиру в июле 2016г. (договор к/п от 20.07.2016г., дата регистрации права собств. от 03.08.2016г.), вопрос — налоговый вычет за 2016 год налоговая будет считать за весь год или только начиная с августа?

Здравствуйте. Муж подал документы на возврат налога, отметку о принятии налоговая поставила 31 марта. 31 июля истек срок перечисления денег. Позвонили в налоговую, узнать о причинах и одобрен ли вообще возврат, т.к. никакого обещенного письма с налоговой с уведомлением о результатах камеральной проверки не было. В налоговой сказали, что возврат одобрен, ждите. 8 и 9 августа были перечислены суммы за 2013 и 2015 года, подавали документы за 3 года. За 2014 год до сих пор перечислений нет. Подскажите, пожалуйста, как правильно написать письмо в налоговую с просьбой разъяснить ситуацию и на выплату пени за просрочку.

Получили акт приема-пердачи на квартиру по ДДУ в ноябре 2015г. 1.Можно ли подать заявление на налоговый вычет в 2016 году? 2. Вычет будет полностью за 2015 год или только с ноября?

1. можно
2. полностью

Квартира в собственности более пяти лет. Налоговый вычет полностью не получен. Если квартира будет продана, продолжу ли я получать налоговый вычет? Что, при этом, и где установлено законом? Спасибо.

В августе 2001 года приобрела за 90000 рублей жилье и получила ли не помню налоговый вычет. В июне 2015 года продала и купила новое жилье (свидетельство о гос регистрации январь 2016 г. В данный момент не работаю — пенсионер с августа 2014 года, до августа 2014 года работала постоянно и платила 13 %. Имею ли я право на налоговый вычет на новую квартиру купленной в 2015 году. Заранее благодарна за ответ.

Если за квартиру, купленную в 2001 году НВ вы не получали, то вы имеете право сейчас написать заявление на налоговый вычет за новую квартиру.

Добрый день! Я купил квартиру в 2015 году по предварительному договору купли-продажи в ипотеку, в 2016 году оформил договор купли-продажи и право собственности, могу ли я получить налоговый вычет за 2015 год?

Нет, вы можете подать заявление в 2017 году и получить налоговый вычет за 2016 год.

Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, если при приобретении недвижимости собственником указан только один из супругов (например, муж), и налоговый вычет получен данным супругом в полном объеме (260 000 руб), при приобретении в будущем другого объекта недвижимости, собственником которого будет указан второй супруг (жена), может ли данный супруг (жена) рассчитывать на получение «своего» налогового вычета в полном объеме (260 000 руб).?

Добрый день, спасибо за статью,
скажите, если после покупки квартиры я год работала, а дальше не работаю, получу ли я «полную» выплату или только за год работы?

И еще вопрос, а если я эту квартиру покупала пополам с родственницей, получается, что мой размер вычета будет небольшим. Если я его получаю сейчас, смогу ли я получить вычет, если когда-нибудь приобрету другую недвижимость? Я слышала, что если официально не трудоустроен, вычет получить можно 1 раз?
Спасибо!

1. НВ выплачивается с подоходного налога, поэтому получить его вы сможете только за те года, когда работали официально и платили налог.

2. Вычет вы можете получать с нескольких объектов недвижимости до тех пор пока не исчерпаете свой максимум (260 тыс.)

Здравствуйте. В этом году купил квартиру, но не зная про налоговый вычет, при подписании договора купли-продажи передал деньги в руки продавцу без каких-либо подтверждающих документов. А в перечне документов на налоговый вычет нужны подтверждающие документы. Смогу ли я получить вычет и что для этого нужно? Спасибо.

Без подтверждающих оплату документов (например договор купли-продажи) получить вычет вы не сможете.

Здравствуйте! приобрела квартиру в декабре 2014г, но до сентября2016г работала не официально. С сентября 2016 уже оформилась.Когда я могу подать документы на налоговый вычет. Спасибо.

Здравствуйте. Я работающая пенсионерка. Купила квартиру в строящемся доме в ноябре 2015 г. К концу 2016 года обещают заселение.После сдачи дома я планирую переезд в населенный пункт, где приобрела квартиру и увольнение с работы.Получается я не смогу получить НВ.

Купил квартиру в декабре 2014 года, налоговым вычетом пользовался в 1997 году. Имею ли я право на н.в.?

Если по первому объекту недвижимости, купленному в 1997 году, вы не исчерпали свой лимит на НВ, то можете получить остатки сейчас. По второму объекту вычет получить уже не получится.

Подскажите, можно ли получить имущественный вычет с покупки квартиры в ипотеку с господдержкой?

Работающая пенсионерка,купила квартиру в ноябре 2016г.документы предоставлю в налоговую инспекцию в январе 2017г. За какой период возместят НВ,только за 2016г.?

ИП работает на ПСН(патенте) и освобожден от уплаты НДФЛ,имеет ли он право на НВ при покупки квартиры?

Здравствуйте , купила квартиру в строящемся доме и вот подписали акт передаточный, смогу ли я сразу после нового года подать документы на налоговый вычет?

Добрый день. Я бы хотела получить налоговой вычет за 2016 год (покупка квартиры). Подскажите, с какого числа/месяца можно уже начинать подавать документы? В январе можно уже?

Здравствуйте. Огромное спасибо за подробные комментарии. Но всё-равно остался вопрос по ситуации:
Квартира куплена у застройщика на этапе строительства по предварительному договору купли-продажи, заключенному в декабре 2014 г. Акт осмотра-передачи квартиры от застройщика был подписан в июне 2016. Основной договор с передачей права собственности будет заключен в январе 2017. Имею ли я право на получеиие налогового вычета в обьеме налогов, выплаченных мною в 2016 году (т.к. акт был подписан в 2016). Или можно расчитывать только на возврат налогов которые будут уплачены начиная с 2017 года?
Спасибо.

Здравствуйте, Александр.
Т.к. право собственности на квартиру перейдет к вам в 2017 году, то соответственно за налоговым вычетом вы сможете обратиться только в 2018.

Здравствуйте,подскажите пожалуйста чеки* на приобретения кухни в квартиру ,можно подать в налоговую вместе с остальными?
*,Любые расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества (главное при этом сохранять все чеки);

Добрый день. Я бы хотел получить налоговой вычет за 2016 год (покупка квартиры).
Квартира оформлена на меня? в договоре купли-продаже покупатель я, может ли жена получить налоговый вычет?

Здравствуйте! Подскажите , пожалуйста ! Если квартира приобретена военнослужащим по военной ипотеке, и часть денежных средств вложены непосредственно свои , можно ли получить налоговый вычет ?

Здравствуйте! Если я приобрел квартиру в апреле 2016г. мне будет произведен расчет начиная с этого месяца или за весь год?

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, как лучше сделать. Супруги купили в ипотеку квартиру стоимостью 2 700 000, жена выступает созаемщиком. При этом платежи по ипотеке автоматически списываются с карты мужа. Жена имеет право на получение налогового вычета? Можно ли оформить налоговый вычет только на мужа? Может ли жена воспользоваться данным правом при покупке, например, другой квартиры? Или если квартира в совместной собственности, то и вычет должен оформляться на обоих супругов? Также и по процентам по ипотеке? Сдача дома в 2017 году. Спасибо.

Да — не все вопросы.

Здравствуйте! Я явлюсь получателем пенсии по инвалидности., не достигшая пенсионного возраста. Не работаю 2 месяца..до этого всегда работала. Могу ли я получить налоговый высчет на квартиру, которую купила 8 лет назад?

Имущественный вычет по расходам на покупку квартиры предоставляется гражданам при соблюдении нескольких условий, основное из которых – получение дохода, с которого производилась уплата НДФЛ.
Обратиться за получением данной льготы граждан вправе в любое время, вне зависимости от того, насколько давно была приобретена квартира (или иная жилая недвижимость), но сам вычет он сможет получить только за 3 года, предшествующих году обращения за вычетом.
Таким образом, в 2017 году Вы можете обратиться за вычетом по квартире, приобретенной 8 лет назад, но средства вернуть Вы сможете только за 2016, 2015 и 2014 года. При этом, если в 2016 году Вы работали не полный год, то средства будут возвращены за тот период, когда Вы работали. Допустим, с ноября 2016 года Вы официально не работали, в таком случае, вычет будет предоставлен с января по октябрь, в сумме НДФЛ, уплаченной в указанный период.
Если в дальнейшем, Вы начнете получать официальный доход, с которого в бюджет будет отчисляться подоходный налог, то сможете получить остаток вычета он не будет полностью получен за 2014-2016 года.

Здравствуйте! Я купила квартиру в 2016 году,в ноябре. До сентября 2016 года я официально работала в течение многих лет. После покупки квартиры, которую я приобрела в другом регионе,я сменила работу и место прописки,вынуждена была найти работу. Наконец устроилась официально в 2017 году. В январе месяце. Т.е. у меня перерыв в работе 4 месяца. Могу ли я получить надоговый вычет в 2017 году?

Добрый день, да вы можете оформить налоговый вычет в 2017 году за тот период, пока были официально трудоустроены и платили подоходный налог 13%, т.е. с января по сентябрь 2016г.

Здравствуйте! Я участники Государственной Программы переселения соотечественников в Россию, Получила гражданство РФ, оформила пенсию по старости. При покупке квартиры за наличный расчёт, ВОПРОС — мне вернут 13% от стоимости квартиры? И какие для этого документы, если я не работаю?

Имущественный вычет по затратам на покупку жилой недвижимости предоставляется при соблюдении 2 основных условий:
• Наличие статуса налогового резидента РФ, то есть присутствия на территории России в том году, за который заявляется вычет, более 183 дней в году;
• Получение в указанном периоде налогооблагаемого дохода.
В большинстве случае, если квартира была куплена после увольнения и до момента заявления льготы дохода не было, вычет предоставлен быть не может, так как НДФЛ не уплачивался и возмещать гражданину из бюджета нечего.
Но для пенсионеров установлен несколько иной порядок. Они могут перенести остаток вычета на 3 года назад. При этом, если квартира приобретена в год выхода не пенсию и в этом периоде пенсионер получал доход, льготу он сможет заявить за 4 года. Например, в начале 2016 года была куплена квартира, а в конце года гражданин вышел на пенсию, вычет он сможет получить за 2016 и 3 года, предшествующих ему: 2015-2013г.
Если квартира куплена после выхода на пенсию, то вычет будет заявляться с года, следующего за годом, в котором было получено право собственности на жилье. Допустим, гражданин вышел на пенсию в 2015 году, а квартиру купил в 2016 году. В 2017 году он сможет получить вычет за 2016-2013 год. При этом льгота будет предоставлена только за те года и месяцы, в которых гражданин работал.
Если квартира была куплена гражданином, находящимся на пенсии более 3 лет, то в льготе ему откажут. Например, гражданин вышел на пенсию в 2012 году, а квартиру приобрел в 2016, вычет он заявить не сможет, так как в периоды, на которые он может перенести остаток (2015-2013года), он уже не работал.
Перечень документов, представляемых пенсионером для получения вычета, аналогичен, тому, что сдается в налоговый орган в общем порядке, это документы, подтверждающие право собственности на квартиру и расходы на ее покупку, налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. Единственным исключением является копия пенсионного удостоверения, подтверждающая статуса пенсионера.

Владимир, добрый день. Подскажите, пожалуйста, квартиру купила в сентябре 2015 г. в ипотеку (участие в долевом строительстве), в сентябре 2016 г. квартиру получила по акту приема-передачи, право собственности оформлено в декабре 2016г. Возможно ли получить налоговый вычет за 2015 год?

Подавая декларацию в 2017 году, вы можете рассчитывать на налоговый вычет только за предыдущий год, т.е. за 2016.

Владимир, добрый день! Подскажите пожалуйста, в 2010 г. я купил квартиру в ипотеку, получил по ней налоговый вычет, в полном объеме, от стоимости квартиры. С процентов не получал вычет. В 2014г, ипотека была закрыта и квартира была продана. В 2015 я женился и мы с женой взяли еще одну квартиру в ипотеку(долевая собственность 1/2), жена с момента покупки квартиры в декрете, смысла подавать ей на налоговый вычет пока нет, т.к. нет отчислений. В связи с этим, вопрос, могу ли я, исходя из ситуации описанной выше, подать заявление на налоговый вычет по уплаченным процентам ипотеки, с квартиры купленной в 2014 г.? (Ипотека оформлена на меня, жена созаемщик).
Заранее спасибо.

Имущественный вычет по затратам на покупку жилой недвижимости в ипотеку представляется не только по расходам на приобретение жилья, но и по затратам на погашение процентов по кредиту.
При покупке жилья в браке, оба супруга вправе обратиться за получением вычета, вне зависимости от того, на кого оформлена квартира, кто непосредственно оплачивал ее приобретение и, кто является заемщиком по ипотеке. Связано это с тем, что имущество, полученное супругами в браке, является совместным, в том числе и деньги.
При этом, с 2014 года для целей получения вычета не имеет значения в какой доли оформлена собственность супругов. Каждый их них вправе претендовать на вычет в размере не более 2 млн.руб.
Для распределения вычета, который будут получать супруги, ими составляется заявление о распределении расходов на покупку квартиры, в котором они указывают кто из них понес расходы и в каком размере. В указанной пропорции и распределяется вычет.
Если в своем заявлении Вы укажите, что вычет распределяется в размере 100% в пользу Вас и 0% в пользу супруги право на вычет, будет распределено в указанной пропорции, при этом изменить его в дальнейшем (например, когда супруга начнет получать доход) Вы не сможете.
Обратиться за получением процентного вычета Ваша супруга сможет только по следующей квартире, купленной в кредит.

Здравствуйте . Моя мама вышла на пенсию в апреле 2016. До момента выхода она работала , платила налог 13%. Сразу после выхода на пенсию , в мае 2016 она приобрела квартиру до договору долевого участия . Сейчас она не работает . Может ли она получить возврат подоходного, уплаченного за 3 года, предшествующих покупке квартиры ?

Получение имущественного вычета пенсионерами имеет ряд отличительных особенностей. Это единственная категория налоплательщиков, имеющих право переноса остатка не вперед, а назад.
Так, в соответствии с НК РФ, гражданин, находящийся на пенсии, вправе перенести остаток налогового вычета на 3 налоговых периода назад с года, предшествующему году возникновения права на перенос.
Для пенсионеров, вышедших на пенсию в год покупки квартиры право на перенос возникает с года, предшествующего году покупки квартиры. То есть, если право на вычет возникло в 2016 году и в этом же году гражданин вышел на пенсию, вычет он сможет перенести на периоды 2015-2013 гг.
Но, в данном случае, ключевым является момент возникновения права на вычет, а не сам факт приобретения жилья. Для новостроек право на вычет возникает с момента заключения акта приема-передача, а не подписания ДДУ.
Таким образом, если в настоящий момент квартира не сдана Вашей матери по акту приема-передачи, обратиться за получением вычета и, соответственно, переносом остатка, она не сможет.
Если акт приема-передачи был заключен в 2016 году, то в текущем году, она может обратиться за вычетом сразу по 4 налоговым периодам:
• 2016 году — за возвратом НДФЛ, уплаченного с января по апрель;
• 2015, 2014, 2013 годам — на которые переносится остаток вычета.
Если, допустим, акт приема-передачи будет подписан в 2017 году, вычет она сможет заявить за 2016, 2015 и 2014. Если в 2018 году, то за 2016 и 2015 года.

Купили с мужем квартиру в ипотеку. Если н/в воспользуюсь только я, а муж пользоваться не будет, то при покупке другой квартиры сохранится ли за ним право на н/в?

Здравствуйте!
Всё очень подробно объясняете . Спасибо.
Но всё же есть вопрос. Начался 2017г. ,какой срок подачи документов на НВ,? до какого м-ца.? или можно документы подавать в течении года?

Документы на НВ вы можете подавать в любое время в течении года, ограничений нет.

Здравствуйте! Покупала квартиру в 2006г. Налоговым вычетом не воспользовалась. Могу ли я сейчас подать заявление на налоговый вычет за покупку этой квартиры? Существует ли срок давности?

Да, вы можете подавать на налоговый вычет. Срока давности нет.

Добрый день! Подскажите пожалуйста,я купила квартиру в конце декабря 2016 года,в не достроенном доме. Есть на руках договор и расписка о полной уплате суммы за квартиру.Дом будет закончен до 1 марта 2017, соответственно и получу доки о праве собственности. Какой год будет браться в расчет для возврата налога , 2017 или 2016? У меня в 2016г были хорошие отчисления,можно ли потребовать чтоб данный год взяли в расчет?

Если право собственности на квартиру вы оформите в 2017 году, то соответственно за налоговым вычетом сможете обратиться в 2018. Доходы будут учитываться за 2017 год.

Здравствуйте. Я индивидуальный предприниматель и моя супруга (работает в госучреждении) в 2016 году приобрели квартиру по ипотеке (в собственности по 1/2). Имеем ли мы какие нибудь налоговые вычеты. Ранее налоговыми вычетами не пользовались. Спасибо.

Я нахожусь в декретном отпуске, у мужа з/п небольшая. В 2016г. купили квартиру в новостройке за 3200000 руб. (родители помогли). Есть ли возможность распределить налоговый вычет между мной и мужем?

Если у вас за предыдущий год были доходы, с которых вы уплатили НДФЛ 13%, то вы наравне с мужем можете заявить налоговый вычет. Либо же вы можете обратиться за налоговым вычетом после того как выйдите из декретного отпуска и начнете получить официальную зарплату с уплатой подоходного налога.

День добрый! До 2014г были приобретены две квартиры за собственные средства. Налоговым вычетом ни разу не пользовались, подскажите вычет будет рассчитываться с одной квартиры или с двух?

Здравствуйте. Если дочка продаст отцу недвижимость, может ли отец воспользоваться правом на налоговый вычет?

Добрый день. Есть квартира, оформленная на несовершеннолетнюю дочь, в собственности 4 года. Сейчас планируем переезд, продаем эту квартиру и покупаем новую (альтернатива). Обе квартиры больше 3х лет в собственности. Могу ли я получить налоговый вычет, если квартира оформлена на несовершеннолетнюю?
Спасибо

Спасибо. Получается, что вычет могу получить только в конце 2017 года? И за продажу своей мне не нужно будет выплачивать налог, т.к. квартира в собственности больше 3х лет, но могу получить вычет после покупки новой квартиры? Если дочь будет 100% собственником, то я смогу получить за нее вычет на 2 000 000, притом, что мое право на НВ исчерпается, но ее сохранится в будущем?

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста! Мы с мужем продали квартиру в 2009 г. (квартира была подарена мужу и жили мы в ней 8 лет) за 800 000 руб., после этого приобрели дом с земельным участком стоимостью 1050 000 руб., собственник муж, но он инвалид 2-ой группы, могу ли я (жена) сейчас получить налоговый вычет, если мы не обращались до сегодняшнего дня за ним (т.е ни разу не получали)?

Если у вас есть официальный источник дохода, с которого вы отчисляете государству подоходный налог, то можете.

В августе 2016 г я была работающей пенсионеркой и купила квартиру ! имею ли я право на НВ если в ноябре 2016 г я уволилась с работы!

Здравствуйте!
У меня два вопроса:
1. Супруги хотят приобрести квартиру за наличный расчет свыше 2 млн.
Муж гражданин России — ИП , работает по патенту. Ему согласно законодательству налоговый вычет ему не положен. А жена уже воспользовалась своим правом получения НВ при покупке и оформлении квартиры на себя.
Вопрос: Может ли супруга работая официально получить НВ, если договор покупки квартиры будет оформлен на мужа?
2. Приобретение квартира планируется за наличный расчет в 2017 году, собственник, работает официально, на момент приобретения уходит в декретный отпуск.
Вопрос: Можно ли подать заявление на Н.В. после трех лет по уходу за ребенком (2021)? Или можно ли подать на Н.В. за предыдущие отработанные года (2016,2015,2014)?
Заранее спасибо за ответ.

Имущественный налоговый вычет предоставляется гражданам РФ при соблюдении двух основных условий:
• Наличии статуса налогового резидента (пребывании на территории РФ свыше 183 дней в налоговом периоде);
• Получение в году, за который заявляется вычет, дохода, облагаемого НДФЛ по ставке 13%.
ИП, применяющие специальные режимы налогообложения, права на льготу не имеют, если иных доходов, кроме тех, что получены в рамках ведения деятельности на спецрежиме, у них нет. При этом, права на налоговый вычет указанные лица не лишаются и могут его реализовать в том периоде, когда у них появится доход, облагаемый НДФЛ.
Необходимо отметить, что имущественный вычет предоставляется гражданину один раз в жизни и дальнейшее его получения, при исчерпании лимита, не допускается.
1 вопрос. С учетом вышеизложенного, супруга не сможет обратиться за вычетом по квартире, оформленной на мужа, в случае, если ранее право на получение данной льготы ею было полностью реализовано. Однако, муж, при наличии доходов, облагаемых НДФЛ (например, от сдачи имущества в аренду, или работы по трудовому договору, а также при совмещении ОСН и патента) вправе будет обратиться за вычетом по данной квартире в размере не более 2 000 000 руб.
2 вопрос. Имущественный вычет при покупке квартиры не имеет сроков давности, но сами затраты могут быть возмещены не более, чем за три года, предшествующих году обращения за вычетом. То есть, в 2021 году по квартире, приобретенной в 2015 году, Вы сможете получить вычет за 2020, 2019, 2018 года, при условии наличия в указанных периодах налогооблагаемого дохода.
3 вопрос. Право на перенос остатка имущественного вычета на три, предшествующих году покупки жилья периода, имеют только пенсионеры.

Добрый день! В 2015 году находясь в браке, была приобретена квартира стоимостью 2 600 000 руб. и оформлено право собственности 1/2 на меня и 1/2 на мою несовершеннолетнюю дочь, в договоре купли-продажи покупатель я. Мой муж сможет получить вычет только с доли оформленной на меня? при условии что вычет за ребенка буду я получать. Или как? Хотелось бы знать какую сумму вычета смогу получить я, мой муж и сколько за ребенка. Спасибо!

Имущественный вычет (далее льгота) при покупке жилья в браке предоставляется обоим супругам в сумме понесенных ими затрат. При этом для целей получения вычета не имеет значения, на кого из супругов оформлена недвижимость, и кто непосредственно производил оплату.
Таким образом, в данной ситуации, Вы и Ваш супруг имеете право на вычет по приобретенной в 2015 году квартире. Также, Вы вправе заявить вычет за Вашу несовершеннолетнюю дочь, но при условии, что Вами право на данную льготу не было реализовано. В противном случае, получить данную льготу будет невозможно.
Обратите внимание, что с 2014 года максимальная сумма налогового вычета составляет 2 000 000 руб. на каждого из супругов.
Таким образом, если условия по наличию в налоговом периоде дохода и статуса резидента Вами и Вашим супругом соблюдены, Вы вправе, в настоящее время, обратиться в налоговый орган за возвратом средств за 2016 и 2015 года.
Вычет Вы с супругом можете распределить, либо в равных долях по 1 300 000 руб. каждому, либо в любой другой пропорции, например, 2 000 000 руб. — супруг (если муж получает больше, и имеет возможность возместить всю сумму вычета сразу) и 300 000 руб. Вы
Заявление на распределение вычета, в удобной для Вас с мужем пропорции, Вы должны приложить к общему пакету документов, представляемых в налоговый орган для получения льготы.

Вчера ездила в налоговую, меня проконсультировали также, единственное, сказали что в заявлении о распределении долей написать распределение почему то только по моей 1/2 доли, а на распределение доли ребенка заявление не нужно, приложить свидетельство о рождении и сумму доли ребенка приплюсовать в 3-НДФЛ к одному из родителей, либо к обоим распределить.

Спасибо большое, Владимир, что так подробно и понятно изложили ответ на мой вопрос! Всех благ Вам!

Добрый день! купила в 2016 г. в ноябре квартиру в г. Москве, сама работаю и временно живу в другом городе. Временной прописки нет, прописка в Москве. Мне обращаться в налоговую для получения НВ по месту прописки или можно в налоговую по месту работы?
И еще, налоговый вычет я могу получить за 2016 год, не смотря на то, что я купила в ноябре 2016 года. Спасибо заранее.

Имущественный налоговый вычет по затратам на приобретение жилой недвижимости предоставляется гражданам при обращении в налоговый орган с пакетом документов, подтверждающих право на данную льготу. Документы на вычет должны быть представлены только в инспекцию по месту постоянной регистрации (прописки) гражданина. Факт временного проживания на территории другого города или региона для целей получения вычета значения не имеет.
Таким образом, для возмещения затрат по покупке квартиры, Вы должны обратиться в налоговый орган по месту постоянной прописки (г. Москва) с подтверждающим пакетом документов.
В отношении возможности возврата налога за весь год, при покупке жилья в конце года, необходимо отметить следующее.
При заявлении вычета по итогам прошедшего налогового периода (года) возмещение затрат осуществляется за весь период, вне зависимости от того, в каком месяце возникло право на вычет.
С учетом изложенного, в 2017 году Вы сможете заявить вычет по всей сумме НФДЛ, уплаченной в 2016 году, несмотря на то, что квартира фактически была приобретена лишь в ноябре 2016 года.

Добрый вечер, Владимир! Уже час ищу и не могу найти подробной информации. Квартира была куплена в 2015 году за 4.5 млн. Собственник — «мать» она в браке с отцом. Получается они вдвоем имеют право получить на каждого по 260 тыс. руб. в общей сумме 520 тыс. рублей? Главный вопрос: действует ли справка 2 — НДФЛ до покупки квартиры? То есть можно ли получить выплаты, предоставив справки за 2014, 2015 и 2016-ые года? Жду с нетерпением ответ. Спасибо заранее!

Да, родители могут получить по 260 тыс. на каждого. Право на перенос остатка имущественного вычета на три, предшествующих году покупки жилья периода, имеют только пенсионеры.

Владимир, добрый день.
Прошу Вашей консультации.
Квартира была приобретена в октябре 2016г.
Приобретена в ипотеку. Собственник -я .
В ипотечной сделке в качестве первого взноса участвовала квартира моего супруга (брак зарегистрирован), которая была продана в декабре 2016г. У супруга квартира находилась в собственности менее 3-х лет.
Вопрос: должен ли супруг заплатить налог с продажи своей недвижимости, если в рамках одного периода он продал квартиру и мы приобрели квартиру.

При реализации жилья, находившегося в собственности гражданина, менее установленного НК РФ срока, у него возникает обязанность уплатить налог с полученного от продажи дохода.
При расчете суммы НДФЛ к уплате, гражданин вправе уменьшить полученный доход на налоговый вычет. Налоговый вычет при продаже имущества может быть предоставлен в размере расходов по покупке данной недвижимости (если имеются подтверждающие документы), либо в фиксированной сумме – 1 млн.руб.
Также, при реализации и покупке недвижимости в одном налоговом периоде (году), может быть произведен взаимозачет.
Таким образом, в настоящий момент Вы можете воспользоваться одним из нижеприведенных вариантов:
• Уменьшить сумму полученного от продажи дохода на сумму расходов по покупке проданной квартиры (если есть подтверждающие документы);
• Уменьшить полученную от продажи недвижимости прибыль на налоговый вычет в размере 1 000 000 руб., и на вычет при покупке новой квартиры в сумме не более 2 млн.руб. При этом общая сумма налоговых вычетов составит 3 000 000 руб.

Мы с мужем приобрели квартиру в 2016 году за 1 460 000 рублей. Если мы сейчас подадим на возврат подоходного налога в равных долях по 730 000 рублей. То в дальнейшем если мы еще купим квартиру сколько нам положено будет вернуть подоходного налога, если сейчас по закону каждый может вернуть с 2 мил. рублей?

Вы можете получить вычет пока не выберете свой лимит по 260 тыс. на человека.

Добрый день!
Подскажите, я купил квартиру в декабре 2016 года частично в ипотеку, т.е. декабрем оформлен кредитный договор и договор купли продажи. Но свидетельство получено только в январе 2017 года. Могу ли я подать декларацию на налоговый вычет за 2016 год?

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, если квартиру я купила в июле 2016 г. , а в декабре 2016 г. уволилась с официальной работы, налоговые вычеты я могу получить только за период июль 2016г.- декабрь 2016 г. или за весь 2016 год? И когда можно подавать документы уже в начале 2017 г. или только по истечении года с момента покупки в июле 2017?

1. За весь 2016 год
2. В начале 2017 года

Здравствуйте! Владимир, помогите разобраться. В 2006 году была куплена квартира за 320тыс и вычет в сумме 41600руб получил муж. В 2015 году была куплена квартира за 770тыс. Имеет ли право на вычет муж, т.к. его подоходник гораздо выше, чем мой? Или он его использовал? Спасибо

Ваш муж свое право на НВ использовал. Вы можете получить.

Здравствуйте, я прописана в одном городе , а проживаю и работаю в другом городе. Купила квартиру там, где прописана.В каком городе мне обратится по возврату подоходного налога при покупки квартиры: там где прописана или проживаю? Спасибо

Там, где прописаны.

Добрый день! Подскажите пожалуйста, в 2012 оплатили квартиру в новостройке на нулевом цикле за 2200000 р. В 2015 году дом был сдан в эксплуатацию, но в связи с проблемами у застройщика СУ-155 акт приёмки-передачи квартиры в собственность был подписан в декабре 2016 года. Могу ли я получить налоговый вычет в 2017 году в полном объёме если подам документы за 2014-2016 годы? Работаю постоянно и официально.Спасибо. .

Переносить НВ на предыдущие годы имеют право только пенсионеры. Вы можете получить вычет только за предыдущий год, т.е. 2016

Добрый день Владимир! Спасибо за ответ! Подскажите могу ли я оформить НВ за 2016 г. в налоговом органе и одновременно оформить НВ за 2017 г. у работодателя? Если можно, то достаточно для этого одного пакета документов предоставляемых в налоговую? Спасибо

Добрый день! Подскажите пожалуйста, в ноябре 2016 г. с мужем купили квартиру по договору купли-продажи стоимостью 4 млн. руб., из которых 1,3 млн руб. собственные средства (факт оплаты наличными подтвержден Распиской от продавца), а 2,7 млн руб. ипотечные средства (также передача средств подтверждена распиской от продавца).
В ноябре получили 3 Выписки из ЕГРП: на мужа — основной покупатель- собственник (доля 1/10), на меня — созаемщик- собственник (доля 2/10), и на маму мужа — поручитель — собственник (доля 7/10). Мама мужа уже получала НВ на приобретение своей квартиры. Сейчас мы с мужем оформляем налоговый вычет (оба работаем официально), подскажите пожалуйста, какую сумму НВ всего мы можем получить? Зависит ли сумма НВ от доли ? Нужно ли нам писать заявление о распределении вычета, и как правильно его написать, если мы хотим получить вычет пополам? Какие документы, подтверждающие оплату необходимо предоставить в налоговую? Заранее спасибо!

Начиная с 2014 года имущественный вычет по квартире, находящейся в долевой собственности, предоставляется не в целом на объект недвижимости, а в размере затрат, понесенных при покупке доли каждым собственником в сумме не более 2 000 000 руб. на каждого.
С учетом предоставленных данных размер вычета между супругами и матерью мужа будет распределен следующим образом:
• Муж – 400 000 руб. (4 000 000 х 1/10);
• Жена – 800 000 руб. (4 000 000 х 2/10);
• Мать мужа – 2 800 000 руб. (4 000 000 х 7/10)
Так как мать мужа уже реализовала свое право на льготу, повторно заявить вычет она не сможет.
В свою очередь, Вы с мужем сможете распределить расходы по покупке ваших долей в любой, удобной для вас, пропорции. Для этого необходимо будет составить заявлении о распределении расходов. Если Вы хотите распределить вычет в равных долях, то заявление соответственно нужно будет составить следующим образом:
• Жена – расходы на покупку долей 600 000 руб.;
• Муж –расходы на покупку долей также 600 000 руб.;
Соответственно, вычет по ипотечным процентам будет распределен в аналогичных долях.
В отношении документов, подтверждающих понесенные расходы, необходимо будет представить все имеющие платежные документы: чеки, расписки, выписки с банковского счета об уплаченных процентах.

здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, если квартира была приобретена в 2013 году, стоимость более 2 000 000 руб. За три последующих года не удалось вернуть из бюджета 260 000 руб. могу ли я воспользоваться своим льготным правом в последующие налоговые периоды.

Добрый день! Разъясните пожалуйста. Приобрел квартиру в 2016 году за 2.300000 руб. В 2017 оформил налоговый вычет из расчета 2.000000 руб. Собственник — я. Все документы оформлены на меня. Имеет ли право супруга оформить на себя налоговый вычет с оставшихся 300 000 руб. понесенных расходов.
Спасибо.

До середины 2016 года обращение в налоговый орган одного из супругов (без представления заявления о распределении льготы) за получением вычета лишало второго супруга возможности в дальнейшем также обратиться за данной льготой. Отказ в предоставлении вычета второму супругу налоговые органы мотивировали тем, что первый супруг уже начал единолично получать льготу, а значит супруги уже распределили вычет и изменению данное решение не подлежит.
Начиная с июня 2016 года, в Письме № СА-3-9/2608@ ФНС изменило свое решение и разрешило супругам перераспределять вычет, в ситуации, когда льгота начала получаться одним супругом единолично. При этом, важное значение в данном случае имеет факт составления заявления о распределении вычета (с 2014 года заявление о распределении расходов).
Если супругами вычет был распределен в пользу одного из них и это было отражено в заявлении, изменить это впоследствии будет невозможно.
Письмом от 09.06.2016 № СА-3-9/2608@ ФНС подтвердило право на перераспределение вычета в случае, когда заявление о распределении вычета не представлялось совсем.
С учетом вышеизложенного, если Вы обратились за получением вычета и заявление о его распределении в налоговый орган не представляли, супруга сможет получить вычет в сумме 300 000 руб. Для этого Вам необходимо будет составить заявление о распределении расходов, в котором нужно будет указать, что доля Ваших расходов при приобретении квартиры составила 2 000 000 руб., а супруги – 300 000 руб.
В случае, если заявление было Вами представлено в налоговый орган при обращении за вычетом (в котором было указано, что все затраты по приобретению квартиры понесли Вы) перераспределить льготу в иной пропорции будет, к сожалению, невозможно.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, я в 2016г купила квартиру. Квартиру оформили на меня (я замужем). Квартира куплена в ипотеку. Я прописана в Челябинске, муж в области. Собираем документы на налоговый вычет. С 2017г я в декрете. Могу ли я налоговый вычет за покупку жилья вернуть через мужа? В какую налоговую нам обратиться с документами, если у нас разная прописка?

Имущественный вычет при приобретении жилья начиная с 2014 года предоставляется в размере понесенных расходов в сумме не более 2 млн.руб. на каждого собственника.
При покупке квартиры супругами не имеет значения кто непосредственно оплачивал покупку и на кого оформлены правоустанавливающие документы. Каждый из супругов имеет право на налоговый вычет в сумме не более 2 млн.руб.
Таким образом, если стоимость квартиры не превышает 2 млн.руб. всю сумму вычета сможет получить Ваш супруг если Вы составите заявление о распределении расходов, в котором укажите что все затраты по покупке непосредственно понес супруг.
Если стоимость квартиры превышает 2 млн.руб., то также необходимо будет составить заявление, в котором нужно будет указать, что расходы в сумме2 млн.руб. понес Ваш супруг, а остальные затраты были понесены Вами. Максимальная сумма вычета, которую сможет получить Ваш супруг, составит 2 млн.руб. Передать свое право на вычет мужу и заявить таким образом, через него вычет в сумме 4 млн.руб., к сожалению, не получится.
Относительно представления пакета документов на вычет необходимо отметить следующее.
Документы на имущественный вычет вместе с декларацией по форме 3-НДФЛ нужно сдать в налоговый орган по месту регистрации (прописки по паспорту) лица, заявляющего вычет. Таким образом, если вычет будет заявляться только Вашим супругом, то документы и декларацию он должен будет сдать в инспекцию по месту своей прописки.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, мы в 2016 г купила квартиру за 2 300 000 руб. Квартиру оформили на меня (1/4), на мужа (1/4), на детей по 1/4 на каждого.
Муж ранее уже воспользовался имущественный вычет на квартиру купленную до 2014 года. Могу ли я получить налоговый вычет за доли детей? Если да что для этого надо? И на какую сумму я могу заявить вычет?

Имущественный вычет на приобретение жилья, предоставляется гражданам при осуществлении затрат по покупке жилой недвижимости. Для целей получения вычета имеет значение год возникновения права на налоговый вычет.
Для недвижимости, приобретенной после 2014 года, размер вычета на каждого из собственников составляет до 2 млн.руб. и предоставляется не в целом на объект (квартиру) а на долю каждого собственников.
Так как в Вашем случае квартира была приобретена в браке, каждый из собственников имеет право на вычет в размере 250 000 руб.
Что касается вычета за доли детей. Если жена ранее не реализовала свое право на вычет она может увеличить свою долю вычета на доли детей и супруга.
Для этого необходимо составить заявлении о распределении расходов, в котором нужно будет указать, что все расходы по покупке квартиры несла только жена. Максимальная сумма вычета, в данном случае, составит 2 000 000 руб.
При этом, дети своего права на вычет в дальнейшем не лишаться и смогут его заявить в будущем.
Но, если ранее жена получила вычет, повторно обратиться за данной льготой, в том числе и за детей, она не сможет.

Здравствуйте. Я физическое лицо. Пенсионер. Не работаю. Но сдаю не жилое помещение принадлежащее мне на праве собственности в аренду. С аренды перечисляется НДФЛ 13 процентов. В 2016 году купил квартиру. Могу я воспользоваться налоговым вычетом ? С уважением Владимир

Здравствуйте, Владимир! Муж с сыном ( сын не женат ) приобрели квартиру за 3.000.000,00. по 1/2 каждый ( что подтверждается платежными документами). Могут ли они ( по заявлению в налоговую) перераспределить НВ в пропорции сын -с 2.000.000,00, а муж — с 1.000.000,00,т.к. у сына з/та выше, чем у мужа. Или это только возможность супругов. Заранее спасибо!

Здравствуйте , если я куплю квартиру в 2017г. и через год я выйду на пенсию, уйду с работы, а работаю я уже 21 год в государственной структуре, получу ли я НВ и от кого — от работодателя или с налоговой структуры. Или мне придется работать пока весь лимит НВ будет получен от работодателя.

Здравствуйте. Вы сможете воспользоваться правом переноса НВ за три предшествующие года. Мы подробно разбирали этот вопрос здесь: http://law03.ru/finance/article/vychet-pensioneram

Добрый день!
Я взял квартиру в строящемся доме в ипотеку в феврале 2017 года за 2 630 000 руб. Мой первоначальный взнос составил 1 630 000 руб, а 1 млн. я взял у банка. На руках имеется договор долевого участия. т.к в эксплуатацию квартиры планируется сдать в конце 2017 года. Работаю я в этом же банке с 2014 года.
1. Подскажите могу ли я уже подавать на налоговый вычет или же после покупки жилья должно пройти обязательно 1 год?
2. Могу ли я подавать на налоговый вычет с договором долевого участи или же только после получения права собственности на жилье?
За ранее благодарен!

Подавать заявление на НВ вы можете в год, следующий за тем, в котором было оформлено право собственности на квартиру. Т.е. если, например, квартиру в собственность вы оформите в декабре 2017 года, то за налоговым вычетом вы сможете обратиться уже в начале 2018 года.

Могу ли я получить вычет за покупку квартиры, если она куплена в 2008 году?

Можно ли отказаться от ранее полученного имущественного вычета? Добрый день, я воспользовалась вычетом с покупки дома в 2004-2008гг. в размере 600тр. а в 2015 году я преобреда квартиру за 1500т.р. Могу ли я отказатся от вычета 2004г. и вернуть деньги полученные из бюджета, чтобы сейчас воспользоватся вычетом 1500т.р.?

Воспользоваться имущественным вычетом гражданин может лишь один раз в жизни. При этом до 2014 года перенос неизрасходованного остатка вычета на другую недвижимость не предусматривался. Такое право физические лица получили лишь в 2014 года.
Повторное получение имущественного вычета возможно лишь в одной ситуации, когда вычет первый раз был получен до вступления в силу главы 23 НК РФ, а именно до 2001 года. Только в этом случае, гражданин вправе повторно получить вычет уже по нормам, установленным главой 23 НК РФ.
Так как недвижимость была Вами приобретена после 2001 года и вычет по ней был получен в полном объеме получить данную льготу второй раз Вы не вправе. Также, действующим законодательством не предусматривается отказ от получения первого вычета для получения второго на более выгодных условиях.

Приобрела квартиру (по ДДУ). Квартира стоит 2 млн 300 т.р.( из них 1 млн 980 т.р мои собственные и 320 т.р. ипотека). Подскажите, пожалуйста, каким образом мне будет возвращаться налоговый вычет, если мой оклад составляет 48 т.р. (74880 – составляет НДФЛ за год). Значит я могу рассчитывать только на эти 74880 каждый год, в течении 4 лет?

Вы можете рассчитывать на НДФЛ, выплаченные за каждый год, т.е,, например, в 2016 году ваши отчисления в налоговую составили 74880р., в 2017 — 74880р, в 2018 -80000р,, в 2019 — 80000р. Таким образом за 4 года вы сможете вернуть 309760р.

Здравствуйте. В 2014 году Взяли с супругой в общую совместную собственность квартиру за 2790000, имеем ли мы право подать декларацию на возврат 1395000 каждый?

Покупаем квартиру с использованием мат.капитала. Как правильно распределить доли между членами семьи, чтобы получить все 260 тыс вычета? Ведь после выплаты ипотеки (планируем погасить сразу мат.капиталом), в течении полугода мы обязаны выделить доли детей и матери. Стоимость квартиры 2600 тыс, заявить на вычет могу только я.

Имущественный налоговый вычет при приобретении жилой недвижимости предоставляется гражданину при соблюдении ряда условий, одним из которых является покупка недвижимости за счет собственный средств.
При этом, вычет в размере стоимости жилья, оплаченной за счет средств материнского капитала, не предоставляется.
Учитывая вышеизложенное, данную льготу Вы можете заявить только в части расходов, понесенных лично.
Таким образом, если стоимость квартиры составит 2 600 000 млн. руб, при оплате маткапиталом части жилья в размере 453 026 руб. вычет Вы сможете получить в полной сумме, так как размер внесенных средств превысит предельную сумму вычета в сумме 2 000 000 руб.:
2 600 000 – 453 026 = 2 146 974

Моя сестра находилась в декрете 3 года и вскоре после выхода на работу купила квартиру в ипотеку за 2,5 млн рублей. Вопрос следующий: существуют ли нюансы в получении налогового вычета для женщин, вышедших из декрета? Спасибо за ответ!

Добрый день. Мы отвечали на этот вопрос здесь: http://law03.ru/questions/answer/mozhno-li-poluchit-nalogovyj-vychet-v-dekretnom-otpuske

Здравствуйте,Владимир.Мы с дочерью продали квартиру в марте 2013г.В этом же году, в марте месяце купили другую квартиру(оформлена 1,04.13г) На момент покупки квартиры я получала пособие по безработице, а дочь не работала(не работает и сейчас) Квартиру оформили по 1/2 части на каждую. Налоговый вычет не получали, потому что не платили налоги (не работали) В настоящее время я работаю (период с 12,12,14. по 30.04.15- 4 мес. С 22.06.15 по 31.03.16г и в период с 01.04.16 по настоящее время) Могу ли я получить налоговый вычет за приобретенную в 2013 году квартиру в до 2020 года ? И посоветуйте пожалуйста. если я эту квартиру продам в 2019-2020гг. (ухожу на пенсию 19,02,65г) то может, выгоднее получить налоговый вычет при покупке другой квартиры.

Владимир,здравствуйте.Вы не ответили на мой вопрос.

Я купил в июле 2017 квартиру, могу ли я подать на возврат налога за 2013-2016 годы?

добрый день! если на момент покупки квартиры, я не была оформлена на работе официально, то вычет можно будет получить в последующие годы, когда будет официальное оформление? или вычет в принципе не полагается тем, кто на момент покупки не был официально оформлен на своём месте работы? спасибо.

Добрый день, Юлия. Налоговый вычет вы сможете без проблем получить в последующие годы.

Добрый день!Я с мужем — переселенцы по программе «Соотечественники» купили квартиру в 2013 году за 2060000 рублей, будучи еще гражданами Казахстана, сейчас получено российское гражданство имеем ли мы право на налоговый вычет, если с 2013 года мы работаем в РФ? И если имеем, то НВ может получить один из супругов или оба (квартира оформлена на меня одну)? На какую сумму можно рассчитывать, при зарплате 28000?

Основными условиями получения вычета является наличие в году, за который заявляется льгота, дохода, облагаемого НДФЛ по ставке 13% и налогового резидентства (проживания на территории РФ свыше 183 дней в году). Наличие гражданства РФ для целей получения вычета роли не играет.
Налоговый вычет не имеет срока давности и заявить его можно в любое время, независимо от того, сколько лет прошло с момента возникновения права на него. В 2017 году можно заявить вычет за 2016, 2015 и 2014 года, если в эти периоды имелся налогооблагаемый доход и статус налогового резидента.
Относительно суммы возврата
Для имущества, приобретенного до 2014 года, размер вычета на один объект недвижимости составляет 2 000 000 руб. Льгота распределяется либо по решению супругов (если недвижимость оформлена в общую совместную собственность), либо в размере доли каждого из супругов.
Для имущества, приобретенного после 2014 года, размер вычета составляет по 2 000 000 руб. на каждого супруга при этом не имеет значения размер доли каждого из супругов.
Так как квартира приобретена до 2014 года максимальная сумма вычета составит 2 000 000 руб. Если квартира оформлена в долевую собственность на супругу в размере 100% у жены и 0% у мужа, то вычет сможет получить только жена. Если квартира оформлена в общую совместную собственность, но в правоустанавливающих документах значится собственником супруга, вычет супруги смогут распределить в любой пропорции, удобной для них.
Расчет вычета
З/П выдаваемая на руки – 28 000 руб.
З/П без вычета НДФЛ – 32 184 руб.
Сумма НДФЛ, уплачиваемая ежемесячно – 4 184 руб. (32 184 * 13%)
Сумма НДФЛ за год — 50 208 руб.
За 2016, 2015 и 2014 года сумма НДФЛ, подлежащая возврату, составит 150 624 руб.
Остаток – 109 376 руб. перейдет на следующие года.

Спасибо за обстоятельный ответ! Иду в налоговую!

Здравствуйте. В ближайшее время мы с супругом покупаем квартиру в ипотеку. Будет выдано право собственности с обременением.я правильно понимаю, что уже в 2018 году мы вдвоём имеем право подать заявление на налоговый вычет, например по 1/2 доли,а после и по процентам по ипотеке, даже не смотря на то что св-во с обременением?

День добрый! в марте 2017 года я приобрела квартиру за 1200000 руб. Все документы оформлены на меня, я состою в браке. Имеет ли право мой муж на налоговые вычеты как и я и в каком размере? Эти вычеты я имею право оформлять только с 2018 года? Спасибо

При покупке квартиры в браке каждый из супругов имеет право на получение налогового вычета в сумме не более 2 000 000 руб. каждому.
При этом не имеет значения кто непосредственно оплачивал покупку и на кого были оформлены платежные документы. Связано это с тем, что все имущество, нажитое в браке, включая деньги, считается совместно нажитым (если иной порядок не установлен брачным договором).
При заявлении вычета супругам необходимо составить заявление о распределении расходов по покупке квартиры в размере: 2 000 000 руб. у мужа и 2 000 000 руб. у жены.
Каждый из супругов, при наличии дохода, с которого в бюджет перечислялся НДФЛ, сможет получить на руки вычет в размере 260 000 руб. (2 000 000 руб. х 13%).
Итого, сумма средств, которую Вы с супругом сможете вернуть на руки, составит 520 000 руб.
Обратиться за налоговым вычетом вы сможете, начиная с января 2018 года.

Здравтвуйте. я приобрел квартиру по договору участия о долевом строительстве в конце 2012 года, акт приема передачи подписан в сентябре 2014 года. Считается я приобрел квартиру до 1 января 2014 года или после??

Моментом возникновения права на имущественный вычет при покупке квартиры по договору долевого участия является дата подписания акта приема-передачи.
Соответственно, годом возникновения права на вычет, в данном случае, будет 2014 год, в связи с чем, Вы сможете заявить вычет по нормам, установленным в 2014 году, в частности, сможете перенести остаток по вычету на другую недвижимость (если он полностью не будет получен по данной квартире), а также получить вычет в удвоенном размере, если квартира была приобретена в браке.

Подскажите пожалуйста, если супруг уже получил НВ в 2010 году , он уже не имеет права получить НВ на квартиру купленную в 2017 году в ипотеку? и может ли он получить НВ на ремонт квартиры, если квартира покупалась по ДДУ с предчистовой отделкой?

Если ранее супруг уже реализовал право на получение имущественного вычета, повторно заявить его не получиться.
Однако, если по первой квартире вычет был заявлен без ипотеки, по второй квартире он сможет заявить к вычету расходы на погашение процентов по кредитному договору. Максимальный размер вычета по ипотечным процентам составляет 3 000 000 руб.
Затраты на ремонт и отделку, к сожалению, могут быть заявлены только вместе с основным вычетом, право на который Ваш муж уже исчерпал.
При этом, обратите внимание, что право на вычет возникает не с момента заключения ДДУ, а даты подписания акта приема-передачи квартиры. Если на данный момент акт приема-передачи не заключен, заявить к вычету проценты по ипотеке не удастся.

Владимир, спасибо Вам огромное , за такой подробный исчерпающий ответ. получила много полезной информации , читая ваши ответы на вопросы посетителей сайта. Спасибо Вам, еще раз за вашу работу, за индивидуальный подход и внимание к каждому . И если можно, хотелось бы , задать еще один вопрос. Могу ли я , супруга, получить НВ вычет , если квартиры оформлены на мужа , но долей ни у меня , ни у детей нет. Дети на данный момент все взрослые , но всегда были прописаны у нас.

Если квартиры были приобретены в законном браке и оформлены в совместную собственность, то супруга вправе рассчитывать на налоговый вычет. Размер вычета зависит, в данном случае, от года приобретения жилья.
Если недвижимость была приобретена до 2014 года общая сумма вычета на семью составит не более 1 млн.руб., соответственно, жена сможет заявить вычет в сумме не более 1 000 000 руб. и на руки получит 130 000 руб. (1 000 000 х 13%).
Если жилье было приобретено после 2014 года, то максимальный вычет на семью составит 4 000 000 руб., по 2 000 000 руб. каждому из супругов.
Для получения вычета супругам необходимо будет составить заявление о распределении расходов по покупке недвижимости: 2 000 000 руб. у жены и 2 000 000 руб. у мужа. При этом, неважно, что кто непосредственно оплачивал покупку квартиры.

Добрый день! Скажите пожалуйста, если мой муж приобретает квартиру у моей мамы (фамилии соответственно разные) за наличный расчёт 2 млн руб , без банковских переводов. Будет ли данная сделка считаться действительной, для получения НВ? Будет ли достаточно для подтверждения уплаты ДС продавцу, прописать в договоре купли-продажи, что ДС уплачены полностью? И сможет ли он получить НВ от 2 000 000 или только с 50%?

При приобретении квартиры в браке каждый из супругов имеет право на налоговый вычет в размере не более 2 млн.руб. каждый. При этом, для получения вычета, необходимо соблюдение ряда условий, среди которых: наличие статуса резидента, получение дохода с которого производилось отчисление НДФЛ в бюджет, а также покупка недвижимого имущества у не взаимозависимых лиц.
К взаимозависимым лицам НК РФ относит второго супруга, детей, родителей и братьев и сестре (полнородных и неполнородных).
Если жилье было куплено у данных лиц, то заявить вычет не получиться. При этом, если квартира, приобретена, допустим, у родителей одного из супругов, второй супруг вправе получить вычет в сумме не более 2 000 000 руб. Связано это с тем, что НК РФ не относит к взаимозависимым лицам родителей второго супруга.
Учитывая изложенное, если вами при заявлении вычета будет составлено заявление о распределении расходов в размере: 2 000 000 руб. у мужа и 0 руб. у жены, супруг сможет получить данную льготу в полном размере – 260 000 руб. (2 000 000 х 13%)

Относительно документов, подтверждающих оплату:
Для заявления вычета, помимо правоустанавливающих документов, необходимо приложить платежные документы, подтверждающие понесенные расходы. Указанным документом может быть, как чек, так и расписка, оформленная между продавцом и покупателем.

Добрый день.
Нахожусь в отпуске по уходу за ребенком. Приобретаю квартиру с использованием собственных средств+некоторая сумма в рассрочку на год, и суммы гос субсидии. Квартира через год (после полной оплаты за квартиру) будет поделена на доли по 1/3 на меня и двух моих несовершеннолетних детей.
Подскажите, пожалуйста, положен ли в данных обстоятельствах мне возврат подоходного налога? И если да, то с какой суммы и когда я могу подавать декларацию 3-НДФЛ ?
Спасибо.

Право на налоговый вычет для квартиры, приобретенной по ДДУ (новостройка) возникает с момента заключения акта приема-передачи, для готового жилья с даты оформления права собственности на недвижимость.
Обратится за вычетом Вы можете либо в налоговый орган по окончании года, в котором возникло право на вычет, либо в этом же году при получении вычета через работодателя.
При этом, стоит отметить, что вычет не предоставляется в отношении доходов, с которых не уплачивается НДФЛ. На пособие по уходу за ребенком НДФЛ не начисляется и, соответственно, в бюджет не перечисляется, в связи с чем, получить вычет Вы сможете только тогда, когда начнете получать налогооблагаемый доход по месту работы, от сдачи имущества в аренду или при уплате НДФЛ за проданное имущество.
Что касается размера вычета, то он будет предоставлен только в той части средств, что были уплачены Вами лично, за минусом государственных пособий. Данную льготу Вы сможете получить в сумме не более 2 000 000 руб. за себя и доли своих детей.

Благодарю за ответ. Не поняла только момент — учитывая, что вычет я получить пока не смогу в связи с нахождением в отпуске по уходу за ребенком, то подавать декларацию и за вычетом обращаться в ближайшее время смысла нет?
Не получится ли,что потом будет поздно? Или срока давности нет?

Сейчас подавать документы не нужно, срока давности нет.

Здравствуйте! Квартира куплена по ДДУ за 5000000 руб. Оплата осуществлялась частями по 1000000 руб. Вычет возможен с 2000000 руб. Достаточно-ли предоставить в налоговую платежные документы на 2000000 руб? Или требуется на всю сумму по договору?

Для получения вычета при приобретении квартиры по договору долевого участия в строительстве (ДДУ) необходимо представить следующие документы:
• Декларацию по форме 3-НДФЛ.
• ДДУ.
• Акт приема-передачи.
• Документы, подтверждающие оплату (платежные поручения, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца и т.д.)
• Заявление на возврат НДФЛ.
При этом закон не указывает на возможность представления документов по части расходов, а не в полной их сумме.
Учитывая изложенное, для получения вычета Вам необходимо будет представить платежные документы на всю сумму понесенных расходов, вне зависимости от заявляемой суммы вычета.

Спасибо! Значит, если мне не удастся предоставить ВСЕ подтверждения платежей, получить вычет не удастся? В нашем случае первоначальный взнос осуществлялся наличными в офисе компании. Выписанная квитанция потеряна. Компания ликвидирована и подтвердить платеж не удается. Основные платежи проведены через банк и документы есть.

Да, все расходы должны иметь документальное подтверждение.

При этом закон не указывает на не . возможность представления документов по части расходов, в полной их сумме. Учитывая изложенное, для получения вычета Вам необходимо ДОСТАТЧНО. будет представить платежные документы на сумму понесенных расходов, в зависимости от заявляемой суммы вычета и доли в стоимости объекта.

Добрый вечер!
Подскажите, пожалуйста, когда возможно подать заявление на вычет по ипотеке, после оформления или после получения акта приёма передачи жилья? (Договор дду)

После получения акта

Здравствуйте!
Если трудоустроена с 2014г, приобрела недвижимость в 2017г, могу подать 3НДФЛ за все годы работы или только за последний год.
Благодарна.

Только за последний год

Планируем с мужем покупку квартиры в ипотеку. Квартиру будем оформлять на мужа. Смогу ли я в будущем воспользоваться НВ и в каком размере?

Сможете. Мы подробно об этом писали здесь: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-dlya-suprugov-pri-pokupke-kvartiry

Здравствуйте. Квартира куплен в конце 2013 года и частично получен налоговый вычет. Еще куплена квартира в 2017 году. Могу ли я еще раз получить налоговый вычет? Спасибо.

Вы можете получить остаток полагающегося вам НВ по первой квартире, а заявить вычет по второй уже не можете.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста! Муж воспользовался своим правом на налоговый вычет с покупки квартиры. Сейчас хотим продать эту квартиру и взять новую в ипотеку, но оформить уже на меня. У меня есть право на налоговый вычет, но я не работаю. Может ли муж получить налоговый вычет у своего работодателя еще раз, но уже не за себя, а на собственность супруги (то есть, мою) .

Нет. Каждый из супругов может получить НВ только со своих доходов и только за себя.

Добрый день! Акт-приема передачи квартиры подписан в апреле 2018 года. Могу я начать получать налоговый вычет в этом году, или придется ждать окончания 2018 года? Я так понимаю, что за прошлый год я не имею право на получение, а за 2018 — уже в этом году?

На налоговый вычет вы имеете право подать в 2019 году

Добрый вечер!
Чтобы воспользоваться правом вернуть налоговый вычет за покупку квартиры, необходимо предоставить перечень документов в налоговую, который указан в статье. Это понятно. Вопрос в следующем: если я буду приобретать квартиру за наличный расчет у продавца, у меня чеков никаких не будет, или мне в обязательном порядке нужно класть деньги на расчетный счет продавца. Достаточно ли договора купли-продажи для налоговой?

Нет, скорее всего налоговая затребует подтверждение платежей.

Добрый день, подскажите по поводу налогового вычета 13 процентов. право собственности получил неделю назад а оплатил все 2 года назад можно запросить налоговый вычет за два года или же только с момента получения права собственности? это новострой с двух летней задержкой в сдаче дома.

С момент получения права собственности

Добрый день! Заключила договор с застройщиком об участии в долевом стоит-ве. Дом на стадии достройки, сдача 4 кв 2018. До 31.03.2019 обязаны передать квартиры, оформить документы. Взяла в банке ипотечный кредит на 5 лет 400000 руб (больше половины ст-ти студии — мои накопления). Все зарегистрировано в регпалате. Ипотеку я должна выплачивать банку в конце сентября. Вопрос: в декларации за 2018 я могу вернуть только % по ипотеке за 4 месяца? Налоговый вычет за покупку квартиры я вернуть не смогу, т.к. дому еще не присвоен адрес? Хотя застройщики дадут справку что я с ними расплатилась, когда банк получит от меня разрешение на перечисление всех средств (пока на аккредитиве в банке). Спасибо.

Получить налоговый вычет вы сможете в год следующий за годом, в котором было получено право собственности на квартиру. Это же касается и вычета по ипотечным процентам.

Акт приема-передачи квартиры планируется на конец марта 2019. Только в 2020 я смогу подать в ИФНС декларацию 3-НДФЛ на налоговый вычет и вычет по ипотечным процентам? Договор ипотеки и договор долевого участия зарегистрированы в регистрационной палате 17.09.2018. 30.09.2018 я вношу первый взнос по ипотеке. Т.е. НДФЛ за 2018 год я не смогу вернуть с сентября по декабрь по ипотечным процентам?

Здравствуйте. Какой год надо указывать в графе «Год начала использования налогового вычета» в налоговой декларации по форме 3-НДФЛ если квартира была куплена в 2011 году, а декларации впервые сейчас в 2018 году подаются за 2016 и 2017 г.г. ?

Здравствуйте!Приобретена квартира в 2018 году на 4 собственников: я, мама, папа и сестра( все совершеннолетние)по 1/4 доле каждому.Хотим получить налоговый вычет только я и мама. При этом платежка( о переводе средств продавцу) оформлена с маминого счета. Также имеется расписка(одна) от продавца о получении всей суммы, где указана общая сумма, которую мы заплатили и перечислены паспортные данные всех 4 человек. Нужна ли при этом для оформления вычета на меня еще какая-либо доверенность от мамы (или остальных собственников) о том, что я также платила за квартиру, и если нужна, как правильно ее писать?

Анна, добрый день. С данным вопросом вам лучше обратиться непосредственно в свое отделение ФНС. В некоторых случая такую доверенность действительно могут попросить.

Я купил квартиру за два миллиона рублей. могу ли я получить всю сумму за один год если я работаю в одной организации более 20 лет и отчислял налоги?

Если ваши отчисления по НДФЛ за год больше либо равны 260 тыс руб, то вы можете получить весь вычет сразу

Добрый вечер
В 2010 году купил квартиру за 1,2 млн руб. Налоговый вычет по ней до сих пор не получал.
В следующем году планирую покупку новой квартиры за 3,5 млн руб. При этом около 2х млн придется взять в кредит/ипотеку.
Подскажите можно ли мне оформить в сейчас налоговый вычет на текущую квартиру (13% от 1,2 млн руб = 156 тыс руб)
А затем дополучить налоговый вычет после покупки новой квартиры?
Или же получив налоговый вычет по текущей квартире я автоматически лишаюсь права на довыплату вычета на новую недвижимость и тогда мне логичнее подождать покупки новой квартиру и уже после этого оформлять вычет?

Да, в вашем случае лучше заявлять вычет по новой квартире.

Добрый день.
смотрите какая ситуация.
Если человек копил деньги и получал хорошую белую ЗП с 2015 года, затем захотел купить квартиру, квартира оплачена в 2019 году, а право собственности будет в 2020 году, при этом уволился в 2019 году, то получить свой вычет не сможет? ? получается на момент получен собственности человек не работал, а все отчисленные НДФЛ вернуть нельзя, т.к. работал ДО, а не ПОСЛЕ получения документа права собственности?
Какие отличия у этой программы существуют для пенсионеров?

Все верно.
Про отличия для пенсионеров мы подробно (с примерами расчетов) писали вот здесь:
http://law03.ru/finance/article/vychet-pensioneram

Добрый день! Приобрели в августе 2018 г. в ипотеку квартиру на вторичном рынке. Ипотека оформлена на жену (муж — поручитель), жена оформлена собственником квартиры. Супруги состоят в официальном браке. Ранее (до брака) женой приобреталась квартира в 2002 г. и оформлялся имущественный налоговый вычет. Мужем ранее НВ не оформлялся. На какие НВ в данном случае могут претендовать супруги.
Спасибо.

Оба на вычет по ипотеке + муж на вычет по квартире

Добрый день! В настоящее время получаю налоговый вычет с покупки квартиры стоимостью 1 504 000 рублей. В прошлом году в браке приобретена квартира стоимостью 2 550 000 рублей (собственность зарегистрирована на меня). Муж подготовил декларацию на возврат налога по новой квартире. Подскажите, пожалуйста, как в заявлении распределить налоговый вычет? Возможно указать 2 000 000 на мужа, а 496 000 на меня?

Да, вы можете так распределить вычет.

Мне 54 года, я инвалид 3 группы по онкологии, не работаю с 2007г. До заболевания трудовой стаж 25 лет. Хочу купить квартиру, положены ли мне налоговые вычеты.

Здравствуйте!
Право на вычет при покупке квартиры возникает при соблюдении несколько условий, основными из которых являются:
• Получение в году, в котором возникло право на вычет, дохода, облагаемого НДФЛ.
• Не использованное ранее право на имущественный налоговый вычет.
Если в год покупки квартиры вы не работали и не получали дохода, либо не продавали имущество, с которого был уплачен подоходный налог, то получить вычет вы, к сожалению, не сможете.

мы сыном купили квартиру в2016 г.он оформил на себя ипотеку и договор купли.а я созаёмщик с белой зарплатой(49 лет). сын оказался в тюрьме в этот же год и я одна оплачиваю квартиру.Могу ли я претендовать на налоговый вычет?

Здравствуйте!
Если квартира приобретена в долевую собственность Вы вправе заявить имущественный вычет в размере своей доли. Если квартира оформлена только на сына, то получить вычет, к сожалению, не получиться.

Муж на данный момент безработен, он продает свою квартиру за 5 млн,полученную по договору дарения. В собственности у него менее трёх лет. Значит он должен заплатить налог 520 тысяч. Я продаю свою квартиру и мы покупаем новую квартиру за 9 млн,оформлять будем в равных долях .Вопрос, может ли он получить налоговый вычет с покупки новой квартиры,если он безработен, и при этом должен оплатить налог с продажи? Продажа его квартиры и покупка новой будут в одном налоговом периоде.

Здравствуйте!
Если продажа одной квартиры и покупка второй будет произведена в одном налоговом периоде (году), то ваш муж имеет право воспользоваться взаимозачетом.
Таким образом, при расчете налога от продажи квартиры ваш муж сможет использовать два вида вычета:
• Вычет при продаже старой квартиры в размере 1 000 000 млн. руб. Если бы квартира была куплена, а не получена по договору дарения, вычет был бы предоставлен в размере расходов на ее покупку.
• Вычетом при покупке новой квартиры в размере 2 000 000 руб.
Таким образом, налог к уплате в бюджет составит 260 000 рублей (5 000 000 – 1 000 000 – 2 000 000) х 13%.
Обратите внимание, что воспользоваться взаимозачетом ваш муж сможет только если продажа и покупка квартир будет произведена в одном году и если ранее он не использовал своего права на получение налогового вычета. Также, необходимо отметить, что право на вычет при покупке жилья зависит от того, какое жилье приобретается: новостройка или готовое жилье:
• При покупке новостройки (по договору долевого участия) право на вычет возникает с даты подписания акта приема-передачи квартиры.
• При покупке готовой квартиры (по договору купли-продажи) право на вычет возникает с даты регистрации права собственности на жилье.
Учитывая вышеизложенное, для взаимозачета необходимо чтобы продажа квартиры была в том же году, в котором возникло право на вычет по новой квартире.
Дополнительно, необходимо отметить, что Вы тоже будете иметь право на вычет в размере 2 000 000 руб.

Подскажите, пожалуйста, какими документами можно подтвердить оплату по договору долевого участия в строительстве от 2006 года, если оплата была произведена в 2008 году, платежные документы не сохранились, а документы на налоговый вычет будем подавать в этом году. В акте передачи указано, что расчет с застройщиком произведен, но сумма не указана, цена об»екта указана в самом договоре. Что нам делать, обращаться в суд? Какие должны быть требования-установление факта оплаты?

Здравствуйте!
Документами, подтверждающими расходы по покупке жилья, являются кассовые и товарные чеки, квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении средств со счета покупателя на счёт продавца, платежные поручения. Если оплата была произведена наличными средствами, попросите продавца предоставить вам копию чека. Если оплата была произведена через банк, запросите подтверждение произведенного платежа.
Необходимо отметить, что налоговый орган может запросить оригиналы платежных документов и не принять предоставленные вами копии. Если это произойдет, свое право на вычет придется доказывать в судебном порядке.

Скажите пожалуйста!
Если родители стояли на получения квартиры несколько лет!
была 1 комната нам с матерью разнаполым кв метров по закону было мало!
Нам государство предложило выкупить 2 комнаты за небольшую доплату в 1 200 000 рублей полагаеться ли мне 13 процентов обратно?квартира покупалась по типу не кредита а расрочки но с процентами в 8.5 процентная ставка была!
покупалась в 2010 расплатился в 2015!

Здравствуйте!
При покупке доли в квартире вы вправе получить имущественный налоговый вычет по расходам на покупку доли.
Если все документы (в том числе платежные) при выкупе доли в квартире были оформлены на вас, то вы сможете заявить вычет в полной сумме затрат – 1 200 000 рублей.
Если документы оформлены на вас и на вашу мать, то вычет можно будет заявить только в размере понесенных каждым из вас затрат.
Обратите внимание, что в 2019 году вы сможете заявить вычет за три предшествующих года: 2018, 2017, 2016. Декларации необходимо будет заполнить по формам, действующим в указанные периоды. К каждой декларации нужно будет приложить полный пакет документов, включающий в себя:
• Договор купли-продажи.
• Выписку из ЕГРН (Свидетельство о государственной регистрации).
• Платежные документы, подтверждающие понесенные затраты.
• Справку 2-НДФЛ (не обязательный документ, но налоговый орган может его затребовать).
• Копию паспорта (также, как и справка 2-НДФЛ, копия паспорта не является обязательным документом, но ИФНС часто его запрашивает).
Документы необходимо будет направить в ИФНС по месту постоянной прописки того, кто заявляет вычет:
• Путем личного обращения в налоговую инспекцию.
• Через Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. В этом случае справку 2-НДФЛ и копию паспорта можно не прикладывать. Отчётность можно заполнить в личном кабинете с помощью специального сервиса.

вопрос непростой, я безработный, в 2018 году куплена квартира за 2,5 мил руб (деньги давали друзья), в 2019 продана квартира за 6,5 мил руб (кадастровая стоимость 8,4 мил) (часть денег вернул друзьям за покупку первой квартиры), и в 2019 куплена еще одна квартира за 1,4 мил руб (кадастровая стоимость 1,4 мил), какие налоги придется заплатить в этом случае, как я понимаю использовать имущественный вычет я могу на покупку второй квартиры в размере 1,4 мил руб, так как была продажа, и можно ли использовать остаток имущественного вычета (0,6 мил) на покупку первой квартиры , хотя квартира куплена раньше чем имущественный вычет вообще появился, так как я безработный? Буду очень признателен за разъяснения

При продаже первой квартиры необходимо будет уплатить НДФЛ, так как время владения недвижимостью, освобождающее от уплаты налога (в данном случае 5 лет), не прошло.
Размет налога будет рассчитан с суммы, полученной от продажи (6,5 млн.руб.), а не с кадастровой стоимости. Размер налога, рассчитанный от кадастровой стоимости (8.4 млн.руб. Х 0.7), не превышает размета продажной стоимости недвижимости.
Налог к уплате, без учёта вычетов, составит 845 000 руб.:
6 500 000 х 13%
Сумму налога можно уменьшить на имущественные налоговые вычеты:
• При покупке жилья в размере 2 000 000 руб.
• При продаже жилья в размере понесенных при покупке расходов в сумме 2 500 000 руб
Итого, общая сумма вычетов составит 4 500 000 руб.
Размер налога, подлежащий уплате с учётом налоговых вычетов, составит 260 000 руб.:
(6 500 000 – 4 500 000) х 13%
Обратите внимание, что для возможности получения вычета при продаже в размере расходов на покупку проданной квартиры в налоговый орган необходимо будет предоставить подтверждающие документы.

Здравствуйте. Я состою в официальном браке. Планирую покупать квартиру за 4,7 млн.: 3,2 млн. первоначальный взнос (деньги дает мама с продажи своей квартиры) и 1,5 млн. беру ипотеку на себя, но муж автоматически становится созаемщиком (хотя моего дохода для одобрения ипотеки хватает). Вопросы: 1. Если квартира будет оформлена на меня, ипотеку тоже буду выплачивать я сможем ли мы подать на НВ вместе с мужем: я на 2 млн. и муж на 2 млн., т.е. на получение 260 тыс. каждым? Или обязательно, чтобы квартира была куплена в равных долях? 2. Если по первому вопросу ответ «да» и мы оба сможем получить НВ от суммы 4 млн. за двоих, то сможем ли мы оставшиеся 700 тыс. (стоимость квартиры 4,7 млн.) погасить материнским капиталом в будущем? 3. Если в итоге мы оба сможем получить НВ по 260 тыс., то можем ли мы после этого подать еще и на НВ по уплате процентов по ипотеке? 4. Если по третьему вопросу ответ «да», то подать на НВ по уплате процентов могу только я, т.к. ипотеку выплачиваю я, или мы оба с мужем можем рассчитывать на НВ от процентов? (при этом сумма переплаты с 1,5 млн. за 15 лет составит 1,3 млн.). 4. Влияет ли на получение НВ то, что деньги на покупку квартиры будут переведены со счета моей мамы, или они обязательно должны быть переведены с моего счета на счет продавца квартиры? Буду очень признательна, если ответите на все мои вопросы. Спасибо

Здравствуйте!
При покупке квартиры в браке имущественный налоговый вычет могут получить оба супруга в размере по 2 000 000 руб. каждый. Таким образом, общий размер вычета на семью составит 4 000 000 руб., а сумма средств, полученных непосредственно на руки – 520 000 руб.
При этом не имеет значения, кто из супругов оплачивал квартиру и на кого оформлены документы. Также не имеет значения форма покупки: полностью на собственные средства или в ипотеку.
При покупке квартиры с 1 января 2014 года не имеет значения даже размер долей супругов, если квартира оформлена в общую долевую собственность. Начиная с указанного периода вычет распределяется не согласно долям, как было до 2014 года, а согласно понесенным расходам. А так как все имущество, приобретенное в браке, включая денежные средства, относится к общему имуществу (если иное не установлено брачным договором), то неважно, кто непосредственно оплачивал покупку.
2. Да, если вы погасите остаток вычета (700 000 руб.) за счёт средств материнского капитала, то сможете получить вычет со всей суммы в 4 000 000 руб. Так как получить вычет можно по расходам на покупку жилья, понесенным из собственных средств.
3. Да, помимо имущественного вычета при покупке жилья, вы вправе получить вычет по ипотечным прочетам. При покупке жилья с 2014 года размер ипотечного вычета ограничен 3 000 000 руб. То есть максимальная сумма вычета по переплаченным процентам составит 390 000 руб.
4. Так как ипотечный договор будет заключён после 2014 года каждый из супругов имеет право на вычет по процентам в размере по 3 000 000 руб. каждый. Для распределения вычета по процентам необходимо будет написать соответствующее заявление. Но, обратите внимание, что остаток вычета по процентам нельзя будет перенести на следующую квартиру. То есть, получив с мужем вычет по процентам в размере 650 000 руб. каждый, вы исчерпаете свое право на льготу. Наиболее оптимальным в данном случае будет вариант, когда один из супругов получит полностью весь вычет по процентам в размере 1 300 000 руб. Второй супруг в этом случае сможет получить вычет по процентам при покупке следующей квартиры в ипотеку.
5. Для получения вычета расходы должны быть понесены непосредственно тем, кто заявляет вычет или его супругом. Если средства будет переведены со счета другого лица, налоговая откажет в получении данной льготы, аргументировав это тем, что расходы непосредственно вами понесены не были. Во избежание возможных споров с налоговым органом, оплату квартиры лучше произвести со своего счета, а не счета мамы.

Другие статьи:

Похожие статьи:

Популярное на сайте:

Leave a Reply